大数据助光大银行理财业务转型
- 发布时间：2014-08-11 03:34:21 来源：长沙晚报 责任编辑：罗伯特
本报讯（通讯员 陈翔 记者 李素平）听起来高冷的“大数据”，与购买银行理财、基金和保险产品的投资者有何关系？光大银行近日传来消息称，该行研发的阳光理财·资产配置平台（AAP）直接和间接促成了投资者对理财产品、代销基金、代销保险和其他产品的一揽子配置。截至今年一季度末，该平台直接促成的销售额为28.73亿元，基于该平台生成的财富管理报告书达成的销售额为30.81亿元，预估通过门户网站达成的销售额为24.75亿元。光大银行零售业务负责人预计，到年底通过AAP平台达成的理财销售额将达到350亿元左右。日前，该平台获“2013-2014年度中国杰出营销奖”。
据介绍，该平台是2012年由光大银行面向财富客户和私行客户推出的。面对多年积累下来的客户数据，银行处理起来却很繁琐，难以满足投资者多元化的理财需求，而有效利用并挖掘潜在的投资理财需求，成为银行的普遍关切。光大银行推出的资产配置平台，通过对海量、真实客户信息分析，形成15类客户投资偏好，然后创建了以客户需求为分类导向的产品库，再辅之以客户经理的微调建议，形成了基于客户个性化投资偏好的金融资产最优配置比例建议。
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