新闻源 财富源

2024年12月17日 星期二

财经 > 新闻 > 热点追踪 > 正文

字号:  

17家银行利润占500强企业51% 未来有银行或亏损

  • 发布时间:2014-09-03 10:45:00  来源:中国广播网  作者:佚名  责任编辑:曹慧敏

  【导读】银行业占中国500强净利润超过50%,与制造业存在明显“利润鸿沟”。京东、腾讯、百度首次登上500强榜单。《央广财经评论》本期观点:实体经济不强大,经济转型难成功。

  央广网财经9月3日消息 据经济之声《央广财经评论》报道,2014中国企业500强报告新鲜出炉,银行业大军在中国500强企业的净利润占比瞬间秒杀了制造业和其他行业。中国企业联合会发布的这份报告显示,17家银行企业净利润总额1.23万亿元,占500强企业净利润51%。这是500强企业中银行业利润总额首次超过其余483家企业的总和,这也意味着,制造业同其他行业与银行业的“利润鸿沟”越来越大。

  除了这份中国企业500强的报告告诉人们银行业的好日子还没过去,还有数据显示16家上市银行共赚6849亿元,远超另外2521家非金融上市公司净利之和。而且,这种现象不是一天两天了,可以说是由来已久。

  人们不免要担心:利润都被银行拿走了,实体经济还怎么发展?而如果实体经济持续不振,金融业又怎能独善其身?实体经济不强大,经济转型难成功。

  银行利润继续领跑其他行业固然可喜,这说明银行业盈利能力仍然比较强,近年来银行内部管理水平不断提升,业务和金融工具创新力持续增强。但同样也说明,作为第三产业、以服务于实体经济为己任的银行业,与实体经济严重脱节的现象改观并不明显。中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇说,金融业在整个社会企业盈利占比不应该太高,因为这背后意味着企业资金成本太高。

  郭田勇:金融业主要是帮助企业、居民提供服务的。作为资金的中介性的服务行业,金融业盈利越高,在某种程度上意味着服务实体经济的成本越高。从两方面来看,金融机构的收入是被服务的这些金融消费者所付出的成本,如果说从降低社会总体融资成本使经济运行更加顺畅这个角度上来看,金融机构的收入在全社会,包括工商企业,相比而言不应当占比太高。

  由此产生的一个很不妙的情况是,银行业经营和实体企业经营开始“比坏比差”:看谁利润下滑更大,看谁经营更加不景气。这个现象给银行带来的另一个更严重的“恶果”是,银行业不良贷款及不良率会快速攀升,成为击穿金融风险底线的最大不确定因素。不过,郭田勇认为,这种情况应该不会持续。

  郭田勇:我并不认为这种情况会长期持续下去,因为从银行业,从金融机构的盈利来看,近两年虽然整体盈利水平比较高,但是它的盈利增速正在逐级下滑。今年上半年报很多银行的盈利增长已经走到了个位数了,未来趋势上,金融机构的盈利应当在总体企业的盈利占比中会逐渐往下降。

  具体来看2014年中国500强企业的榜单变化,房地产业增加4家,成为企业数量最多的“第一行业”。现代服务业占比继续增加,第二次超过50%。银行业增加4家,在上年增加5家之后再次大幅增加,表现出金融行业近几年蓬勃发展的势头。而生活消费品内外贸批发业则从上年的29家急剧减少到19家,一方面说明外围经济不景气对中国贸易的冲击,另一方面也说明贸易行业在中国服务业行业中地位相对下降。

  经济之声特约评论员、中国农业银行首席经济学家向松祚就此发表评论。

  经济之声:中国500强企业中,1 7家银行企业净利润总额超过其余483家企业的总和,是什么原因导致银行业比其他行业利润过高?这样的对比是否值得担忧?

  向松祚:中国银行体系这几年的高利润其实正是我们国家经济结构本身的反映,这个问题不是银行体系本身的问题,银行的利润从哪来呢?很简单的一个代入公式,银行的利润就等于银行资产的规模乘以净利差。银行之所以收入和利润在前几年大幅度的增长,主要是银行资产的扩张幅度太快,银行的资产无非就是贷款,所以大量的贷款,从2009年开始,几乎每年银行体系新的贷款都在9万亿以上,这9万亿的贷款都进入了制造业,房地产,进入了这些行业,所以导致这些行业的负债率都居高不下,中国企业的负债率平均水平都在欧美、日本这些发达国家负债率的1倍甚至2倍以上,所以大家都在指责银行的高利润,我们实际上要反思中国经济整体的结构。银行的利润并不是天上掉下来的,它是来自于实体经济,如果实体经济努力降低负债率,少动银行贷款,银行在整个利润占的比例会下降。

  现在银行资产的增速不可能像以前那么增长,所以从去年,甚至前年开始,银行整体利润的增速已经在大幅下降,而且大量的放到制造业和房地产行业的贷款,已经开始出现越来越多的坏帐,它会吃掉银行的利润,我个人判断过去银行所赚的一些利润相当一部分会被未来坏帐吃掉的,要还回去。

  经济之声:今年上半年8家股份制上市银行交出的中报成绩单难言乐观。利润增速几乎全线跌破两成,两家银行仅实现个位数增长。这说明银行的高利润时代也不会是永久的神话。银行利润下降意味着什么?

  向松祚:现在中国的银行是和我们几大行业绑在一起的。从银行贷款结构能看到,第一大贷款是贷给了制造业,第二大贷款是贷给了交通运输,第三个就是贷给了房地产。个人的按揭贷款虽然列在个人贷款里,但其实也是贷到房地产里面去了。所以这些行业一旦开始增速放缓,银行必然会出问题,而且有的银行会出大问题。一方面是资产增速大幅下降,那么收入和利润的增幅必然也会大幅下降,同时不良贷款就会把以前银行贷款的这些利润吃掉,我可以大胆的推测未来几年之内不排除有些银行会出现亏损,特别是一些中小银行,过去扩张了过多以后它会出现亏损,这个亏损主要就是来自于实体经济的低迷,特别是制造业和房地产开始出现剧烈的调整。

  我们在思考利润分配的时候,要从整体的中国经济结构来看,制造业或者房地产过去这些年膨胀太快,出现了严重的产能过剩。其实中国经济现在的问题,就是一句话,产能过剩,过去我们扩张太快,扩张那些钱相当一部分来自银行,所以只要制造业或者是房地产行业出现大幅调整,银行业跟随必须要大幅度调整甚至出现亏损。

  经济之声:从这一次的榜单来看,互联网企业第一次出现在榜单上,像京东、腾讯之类的,是不是我们的互联网经济也在中国经济中慢慢的占据更重要的位置?

  向松祚:这个是毫无疑问的,不仅是今年,过去十几年其实中国最活跃的或者说最具有成长性的一个行业就是互联网行业,尽管互联网还没有长出特别庞大的公司,但是我们看到现在有些公司已经非常大了,比如说阿里、腾讯等等,而且互联网它正在深刻的改造着所有的行业。

  互联网行业过去这些年快速发展的经验我们要很好的去总结,互联网的发展其实以前都是草根生长,政府过去根本就不知道,也不知道监管,但是现在我们其实已经开始有一个不好的倾向,政府的监管越来越多的开始介入互联网行业,介入新兴行业,管得太多可能会把过去很有活力的,具有成长性的行业扼杀掉。

热图一览

高清图集赏析

  • 股票名称 最新价 涨跌幅