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欧央行130家银行压力测试:希腊银行等13家未通过

  • 发布时间:2014-10-27 01:15:20  来源:经济参考报  作者:廖冰清  责任编辑:曹慧敏

  欧洲央行26日公布欧元区银行业综合性评估结果。其中,备受关注的大型银行压力测试结果显示,在欧元区130家最大银行中,有25家银行未能通过压力测试,其中13家银行需在未来六至九个月内融资100亿欧元。此次评估结果提供了自金融危机爆发以来对欧元区银行业健康状况最清晰的呈现,也为欧洲央行接管欧元区银行业监管任务铺平了道路。

  欧洲央行当日公布的压力测试结果显示,25家未通过压力测试的银行总共存在250亿欧元的整体资本缺口,其中12家已在2014年融资150亿美元,弥补了自身资本缺口,其余13家银行需要在接下来两周内制定增加资本头寸的计划并向欧洲央行提交相关报告。

  据路透社报道,该压力测试基于截至2013年12月的各大银行资产负债表,根据测试的合格标准,在未来三年里最可能出现的经济形势下,各大银行的最低核心资本充足率,即持有的高质量资产必须占风险加权资产的比例,必须占到8%;而在恶劣的经济环境中,该比例则需达到5.5%。

  据美联社报道,这13家需要增加资本储备的银行包括:2家希腊银行、1家塞浦路斯银行、4家意大利银行、法国和比利时的德克夏银行、1家奥地利银行、1家爱尔兰银行、1家葡萄牙银行、2家斯洛文尼亚银行。其中,意大利西亚那银行资本缺口最高,尽管今年以来该银行已作出了相当的融资努力,但缺口金额仍然高达21.1亿欧元。其余银行中,多数银行的资本缺口低于10亿欧元,部分低于2亿欧元。

  压力测试还显示,在所有未通过压力测试的银行中,意大利银行占了9家,面临最大的资产重组挑战。此外,截至去年年底,3家希腊银行,3家塞浦路斯银行,2家比利时和斯洛文尼亚银行,以及法国、德国、奥地利、爱尔兰、葡萄牙各国的银行各1家也存在资本缺口。

  此外,根据欧洲央行同日公布的资产质量评估结果,截至去年年底,银行业不良贷款增加了1360亿欧元,达到8790亿欧元。总体而言,欧元区银行的账面价值需做出480亿欧元的调整。

  据英国《金融时报》报道,欧元区银行业综合性评估于2013年10月启动,内容包括大型银行在不利经济环境中的压力测试以及银行业资产质量评估。其中,本次压力测试是欧元区银行业迄今为止所经历的最广泛的压力测试,旨在检验银行业体系资产质量及抵御经济风险的能力。

  路透社称,欧洲央行此次对欧元区银行进行独立评估是在拿自身名誉打赌,目的在于与欧元区多年来的金融和经济困境划清界限。完成压力测试后,欧洲央行将从11月4日起开始接管欧元区银行业监管的重任。据美联社报道,欧洲央行的这一新职责在于收紧对银行业的监管,禁止其通过紧急救助的方式将巨额损失转移至政府,从而加强欧元区的联盟关系。为防止各国监管机构包庇本国银行,欧洲央行将监管欧元区内的大型银行,小型银行仍归各国监管。

  对于压力测试的结果,欧洲央行副行长康斯坦西奥表示,此次压力测试和资产检查十分严格,评估结果是可信的,将重塑市场对银行业的信心,推动银行信贷活力进而促进经济复苏。

  德国央行委员、欧洲央行监管委员会成员多姆布雷特表示,欧洲央行的银行业评估是严肃而认真的,压力测试让银行业系统更加安全,任何人都不应自欺欺人,这是一次非常严格的测试。

  欧洲央行此前也曾表示,此次压力测试本身就已获得成功,因其已成功鼓励欧元区银行提前清理资产负债表。据《金融时报》报道,自启动以来,这项检查已经引起各大银行纷纷进行融资和出售资产,以期在监管实施过程之前完成资产重组、填补资本缺口。

  不过,路透社指出,未来银行借贷能否如欧洲央行所愿,逐渐改善并向陷入停滞的欧元区经济注入生机,目前尚不能确定。对借贷而言,更基本的问题在于是否还存在对信贷的需求。意大利联合信贷银行全球首席经济学家埃里克·尼尔森指出,商业运作在要求更多信贷额度之前,需要首先拥有对产品需求增加的预期,但目前外部需求增长已不存在,因此是时候对欧元区采取需求刺激措施了。

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