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基金子公司风险凸显

  • 发布时间:2014-08-14 08:36:00  来源:中国经济网  作者:佚名  责任编辑:田燕

  万家共赢旗下产品8亿资金不翼而飞,6亿元被挪至金元百利某产品账上,现在,前者追回1亿,后者则发澄清公告撇干系。

   基金子公司再曝风险乱象

  8月13日,万家基金子公司万家共赢资产管理公司(下称“万家共赢”)被曝旗下产品有8亿元资金遭到第三方恶意挪用。

  更为戏剧化的是,随后的事件追踪,另一家同在上海的金元惠理基金子公司上海金元百利资产管理公司(下称“金元百利”)也牵涉其中。因为被挪用的资金主要落在了金元百利一只资产管理计划的账户上,市场怀疑此举目的正是为了这只产品的兑付“救急”。

  为此,当日晚间,金元百利特意发布澄清公告,一方面表示,事件所涉及的金元惠理?吾思基金城中村及棚户区改造系列专项资产管理计划没有问题,目前运作正常;另一方面,阐述了公司在事件发生后所做的举措。

  然而,据21世纪经济报道记者了解,由于8月13日本该兑付的本息被拖延,投资者对该系列产品最终能否成功兑付仍存忧虑。

  万家共赢产品被挪8亿资金

  事件缘起于万家共赢被曝出有产品遭第三方挪用资金。

  8月13日一早,市场有消息称,今年6月下旬,万家共赢发现旗下一只有限合伙产品――“万家共赢景泰基金一号至四号专项资产管理计划”,被合作方恶意挪用了近8亿元资金。好在发现得早,资金挪用不久后,万家共赢即发现事端,随即向证监会报告,并向公安机关报案。

  目前,按万家共赢的说法,被挪用的8亿元资金已追回1亿元,另外7亿元在银行冻结,公安部门已有效控制了相关资产,实现了财产保全,不过尚存在权属问题,需要通过法律手段解决,不出意外,该产品投资人的本息安全可以保障。

  据21世纪经济报道记者了解,万家共赢涉事的这一资产管理计划是与深圳景泰基金管理有限公司(下称“深圳景泰”)签订的协议,投资于与中国银行云南分行有个人房贷业务合作关系的开发商的部分售房受益权。今年6月20日,是深圳景泰在万家共赢及投资顾问均不知情的情况下,擅自变更了景泰一期基金的投资策略,将资金挪作他用。

  后经调查,被挪用的8亿元资金约6亿元出现在金元百利的一只产品账户上;另约2亿元被计划用于偿还深圳中行一个即将到期的理财项目。

  8月13日,金元百利在澄清公告中也证实,旗下资产管理计划所投资的吾思十八期有限合伙账户上确实收到了约5.9 亿元资金,现处于冻结状态,最终归属需要等待法院判决。

  有知情人士称,这笔资金被挪用,主要是为金元百利旗下的“金元惠理?吾思基金城中村及棚户区改造1、2号专项资产管理计划”兑付本息“救急”。

  信息显示,其中的1号产品原本定于今年8月12日付息,以规模5亿元,约定年利率11%-12%计算,利息为5500-6000万元;2期产品今年8月22日开始付息,规模1亿元,约定年利率9.5%-13.5%,最多付利息1350万元。

  不过,合同还约定,两只产品满12个月时均可提前结束,因此,及时兑付利息对产品稳定非常重要。

   金元百利澄清产品无问题

  挪用资金的消息传出后,很快,市场关注的眼球就转向了金元百利旗下的涉事产品,其是否将面临着兑付危机?

  需要指出的是,据相关方面调查,万家共赢涉事产品和金元百利涉事产品的合作方分别为深圳景泰基金、深圳吾思基金,但其背后的实际控制人却同为李志刚。

  对此,有业内人士指出,由此来看,这笔挪用资金就存在很大的主观故意,而在某种程度上,也折射出地产融资环环相扣,一旦发生风险,很可能呈现蔓延之势。

  8月13日傍晚,金元百利特别召开了新闻发布会,并发布了澄清公告。在公告中,金元百利坚称,公司旗下的资产管理计划投资项目都是真实存在的,而在深圳景泰基金及深圳吾思基金“涉案”前,涉事项目运行正常,开发前景良好。

  其介绍说,金元惠理?吾思基金城中村及棚户区改造系列专项资产管理计划,募集资金全部用于认购深圳吾思十八期股权投资基金合伙企业(有限合伙)(以下简称“吾思十八期”)的有限合伙份额,由吾思十八期通过中国银行深圳上步支行向融资人云南丰华鸿业房地产开发有限公司(以下简称“丰华鸿业”)发放委托贷款,资金用于丰华鸿业位于昆明市官渡区西部的宝华寺城中村及棚户区改造项目。

  对这一项目,公司有较为完备的风险防范措施,包括项目公司丰华鸿业70%的股权质押、项目公司丰华鸿业对应政府的应收账款质押等,募集及运作也符合法律法规的规定及资产管理合同的约定。

  金元百利相关负责人亦表示,项目暂时没有兑付问题,但由于目前公安机关已经介入此案,深圳景泰的相关人员被控制,资金、项目遭冻结等因素,利息将延期支付。

  金元百利方面坦言,涉事产品是通道类产品,公司也完全不了解深圳吾思基金、深圳景泰基金与万家共赢之间的合作关系与合作内容。在事件发生后,他们也已及时向证券监管机构、上海市金融办等进行了报告,同时请求监管机构协调各方尽快解决该事件。

   基金子公司风险日渐显现

  金元百利公告称,为维护投资者利益,公司目前已积极采取了多种应对措施:一是向本资产管理计划的投资顾问――中国银行深圳上步支行通报了该事件,要求其尽快提供解决方案;二是与昆明官渡区政府就如何继续推进宝华寺项目的开发进行沟通,官渡区政府方面正在考虑尽快提出宝华寺项目一级土地继续开发的工作计划;三是通过多种渠道联系宝华寺项目的接盘方,洽谈接盘事宜。最坏情况,公司会通过法律手段保护投资者利益。

  不过,对于在最坏情况、若无法兑付时是否会刚性兑付,万家共赢、金元百利对两方的涉事产品都没有给出肯定答复。

  8月13日,多位受访的业内人士介绍,随着风险项目日渐出现,基金子公司刚性兑付一说肯定会被打破。基金子公司的资本金普遍以千万计,而运作的产品规模却是几亿甚至几十亿,一旦出现兑付危机,依靠基金子公司目前的资本很难承担。

  同时,从法律意义上,基金子公司对通道业务不仅不承担保本保息,且只有义务帮助投资人挽回损失。

  金元百利相关负责人在回答记者提问时也曾这样表态,不过明确表示,以后按规定是不会再做通道类项目。

  近来,基金子公司风险已曝出多个案例。今年光耀地产传出的倒闭传闻,一度令财通基金子公司发行的财通资产-光耀扬州?全球候鸟度假地资管计划陷入危机。

  中国基金业协会今年6月专门制定了《基金管理公司风险管理指引(试行)》,单独用一个章节提出了子公司的管控风险,要求基金公司防范子公司可能出现的风险。

  上海一家基金公司督察长向21世纪经济报道记者表示,基金子公司的野蛮生长必将带来相应大的风险,这在业内早有预期。行业竞争压力下,基金子公司自然降低标准和风险意识。

  据另一家基金子公司人士称,此次涉事的项目中就有公司此前毙掉的项目,一周后被接手,而城中村改造类项目,现金流紧张也是业内共识。

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