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一大拨基金净值创新高 市民投资应该如何配置

  • 发布时间:2015-03-14 08:59:00  来源:中国经济网  作者:佚名  责任编辑:马巾坷

  随着A股大盘指数轰轰烈烈地不断上攻,基金们的净值自然也是水涨船高。截至本周三,有92只基金的复权净值达到历史最高水平。对于偏好基金的投资者来说,这无疑是入手买基金的绝佳机会,在这个关键的时间点,挑选几只靠谱的基金,做好全年的配置无疑非常重要。记者采访了本地券商营业部的专家,为您来支支招。

  三类基金缺一不可

  华泰证券苏州人民路营业部分析师徐璐告诉记者,目前国内的基金大致可以分为三类:权益类基金(以投资股市为主)、债券基金和货币基金。

  由于市场普遍认为今年将是股市走强的一年,因此羊年股市上涨的预期仍然很强。从全年的配置来看,重配股票资产应该是首选。

  而债券市场经历过2014年的大牛市后,羊年表现很难超越马年的超高水平,但从整体经济筑底、流动性宽松的大背景下,债券资产仍具备极好的配置价值。

  货币基金最为稳妥,收益也要比银行存款高出不少,因此作为基金投资的“压仓石”,也是一定要配置的。

  浙商证券苏州营业部分析师汪晓宇认为,对风险有一定承受能力的投资者,不妨采取“6+3+1”的配置方案,即权益类基金的配置比例占6成,债券基金、货币基金分别占3成和1成。而对于投资风险偏好较低,崇尚稳健的资产保值的投资者而言,则可以采取“2+5+3”的配置方案,即权益类基金配置占比2成,债券基金、货币基金分别占比5成、3成。

  这两个方案,前者可以在A股大势向好的前提下获得丰厚的收益,而即使A股出现亏损,在后两类基金收益的冲销下,也不会让您的资产总额出现大的差池。而后者相对更稳一些,不出意外的话,超过5%的收益问题不大,但如果A股大涨的话,您也可能在年底会有些追悔不及。

  基金就该挑“白马”

  做好比例配置后,筛选基金成为最重要的工作。与炒股相比,基金投资相对更注重稳健,因此与许多股民喜欢抓“黑马”不同,选择基金还是应该以骑“白马”为第一选择。也就是说,我们应该以基金产品过往几年的表现来作为自己选择的基础。

  首先,我们按照2010年至2014年区间范围内权益类基金的历史业绩,挑选出连续三年,每年收益率超过10%的靠谱基金。经过筛选,共有8只基金每年收益率超过10%。

  为了“优中选优”,我们再加个指标:“每年跑在前1/2”。这样又可以一下子筛除4只。仅有景顺长城核心竞争力、新华灵活主题、中欧新动力、建信进取入围,其中,景顺长城核心竞争力在2010年至2014年三年的收益率分别为31.70%、21.17%、30.77%;新华灵活主题三年的净值收益率分别为17.51%、15.42%、39.18%;中欧新动力三年的净值收益率分别为16.95%、20.42%、30.38%。

  在债券基金方面,2010年至2014年三年中,每年收益率都维持在前1/2的债券基金仅有3只,分别为中银转债增强、中欧鼎利、中银稳定双利。它们的波动性相对较小,在2013年的债券大熊市中仍取得正收益。在今年,它们依然值得依赖。

  在货币基金方面,共有25只货币基金在2010年至2014年三年中每年收益率超过4%。货币基金本身的收益率水平差距并不大,而流动性更为重要。若结合历史业绩及流动性来看,投资者可选择招商现金增值、南方现金增利、博时现金收益、华夏现金增利、易方达货币、工银瑞信货币、广发货币等。喜欢尝新的朋友,也可以干脆选择将这部分资金投入“余额宝”或微信“理财通”里,其实质基本是一样的。

  海外和打新也可兼顾

  金元证券苏州营业部顾晓骏建议,投资者还可酌情拨出小部分资产进行海外资产配置。从2010年到2014年的历史业绩来看,广发全球精选、华安大中华表现都较好,连续三年每年收益率维持在10%以上,三年整体收益率也分别达到74%、49%。近两年,海外房地产基金热度持续,也适合中小投资者。

  此外,对于目前仓位不高的投资人来说,这个点位则可以关注打新基金,大家可以根据新股的中签情况,来选取标的基金。不过由于目前打新基金害怕摊薄原有老持有人的收益,一旦中签,就会封闭,因此大家需要提前布局,提早购入相应产品。

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