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这几类金融诈骗你了解吗

  • 发布时间:2014-09-26 14:40:21  来源:山东商报  作者:佚名  责任编辑:刘波

  如今,金融消费与人们的日常生活息息相关,无论是购物、消费,还是家庭理财,均离不开银行业务的支持。就在大家充分享受便捷金融的同时,金融消费的诈骗也随之而来,短信、手机、银行卡、网购、微信等各类诈骗案件频频出现,不少市民中招。是不是不法分子诈骗的手段高明呢?其实并不尽然。那么,如果你遇到金融诈骗时又该如何应对呢?今天,让我们一起来谈谈金融消费诈骗这些事吧,这几个真实的典型诈骗案例说不定能给予你一定的启发。

  余额宝诈骗

  账号密码从未示他人 余额宝被盗刷2500元

  去年,余额宝这项与支付宝捆绑的理财产品由于投资门槛低,使得大量资金转入,同时也被不法分子盯上。近日,南宁就出现了首例余额宝被盗刷案件,受害人余额宝的2500多元钱被盗刷。

  【案例】

  2013年11月26日,市民林女士用电脑登录个人淘宝账户,准备网购时,被提示账户余额不足,无法支付。林女士立即拨打支付宝的客服电话进行查询,被告知她的余额宝账户从11月23日至26日期间,被人分多次转走了2500多元钱进行消费。

  随后林女士立刻向公安机关报案,谈及自己账户信息如何泄露,她怀疑是在“双十一”“血拼”时可能点到了带木马病毒的链接,导致支付宝密码被盗。最关键的是,林女士的支付宝和余额宝绑定为同一账户,密码都相同,因此支付宝和余额宝上的资金可以相互转移。由于林女士的手机新装了一款杀毒软件,余额变动短信提醒被当成垃圾短信被拦截,导致她未收到余额变动短信通知。

  所幸的是,林女士发现及时,并了解到余额宝自带保险。于是,在林女士按支付宝的要求,提供了报案回执单、身份证正反面扫描件以及银行卡卡号照片后,支付宝于受理后的第三个工作日,将她被盗刷的2500多元钱全额退还至她的银行账号内。

  【消费提醒】

  警方认为支付宝与余额宝绑定,在提供支付便利的同时,也很容易被人利用,尤其是手机支付,风险更大。同时,建议市民不要轻易点击店主以及陌生人发送的链接、压缩包,因为这些链接很有可能含有木马病毒,盗走余额宝及支付宝账号,并进行修改,盗刷账户资金。一旦发现余额宝等账上的钱被人盗取,立即联系支付宝和报案,保留相关网址、账户明细等。

  短信诈骗

  1 发送短信称事主的银行卡在异地刷卡消费,待事主回电时,不法分子假冒银行工作人员实施诈骗。

  2 通过短信发送银行账号及“速汇款”等信息,行骗碰巧要汇款的事主。

  网络诈骗

  1 在互联网上发布帮助挑选或购买股票等信息,骗取事主汇款。

  2 发布虚假中奖信息,事主上网时会发现QQ中奖或网络游戏中奖,但必须先交纳手续费、个人所得税等,不法分子以此骗取事主汇款。

  思想上:沉着冷静,不慌不乱;不贪便宜,拒绝诱惑。

  行动上:核查实情,辨别真伪;不乱转账,防范风险。

  电话诈骗

  电话谎称包裹有毒品要求市民转账消灾

  电话诈骗一直是违法犯罪中较为常见的骗术,冒称邮局、银行甚至警方人员,以要汇款为名实施诈骗,之前明星汤唯也在上海遭遇电信诈骗,被骗走21万余元人民币。上周,工行南宁市瑞士花园支行就助客户识破骗局,挽救了资金损失。

  【案例】

  2014年3月5日中午,市民宋女士急匆匆来到工行南宁市瑞士花园支行,要求办理5万元汇款,并且汇款单都没填就急着要将现金递入柜台。

  由于汇款数额比较大,且客户神色匆忙,这引起银行柜员的警觉,便问宋女士是否是给家人汇款及汇款用途。宋女士听到问话更加紧张,双手发抖,额头都冒出汗。银行柜员一边清点现金,一边和她聊起是否认识收款人,提醒勿要给不认识的人轻易汇款,小心遇到诈骗。这时宋女士才小声道出,有公安局打来电话,说自己有一份包裹藏有毒品,现在必须要按照指示给一个指定账号汇款,否则自己就要被抓走坐牢。听到这,银行柜员立刻明白宋女士百分之百是遭遇电话诈骗,立刻停止办理业务,说这是犯罪分子惯用的诈骗伎俩。此时,恍然大悟的宋女士才明白原来这是一场骗局,庆幸自己的5万元还好没有成功转出。

  【消费提醒】

  民警提醒,近段时间来,电话诈骗的手段不断翻新,花样层出不穷,这些骗子大多数躲在境外,通过网络和科技手段冒用其他单位的电话号码实施诈骗。市民接到类似电话后,首先应该核实自己是否有如骗子所说的情况,不管对方多么“热心”,一定要冷静思考,只要到附近派出所和银行咨询,就能避免上当,且不要轻易将自己的身份信息和银行账号随意泄露,极易招来骗子造成损失。

  银行卡诈骗

  轻信中介办高额信用卡结果收到催收函

  “只要有身份证就能申请到5万元至50万元的信用卡”,“最快3日下卡”,“只需3%至5%手续费”……如今代办信用卡小广告经常可见,其实这是诈骗团伙利用能申办到银行高额信用卡为幌子,不仅骗取高额中介费,还盗刷信用卡。

  【案例】

  北海市民陈先生一天听到朋友说可以通过中介办信用卡,便找到一家自称能帮助办理高额信用卡的某公司,当场填写了一张信用卡申请表。工作单位填的是某中介公司,寄信地址也为某公司的地址,手机号码为某公司提供的号码,还把所有个人信息留在某公司。同时支付了50元手续费,并承诺领卡后将支付某公司批卡额度的20%手续费。

  一个月之后,陈先生致电某公司信用卡是否已寄到,某公司负责人称未曾收到,陈先生以为办卡未通过,于是就不再理会此事。过了半年之后,陈先生突然收到银行的催收信函,称其已在银行有信用卡欠款。陈先生致电银行询问,确有此事。

  原来,该中介机构谎称能办高额度卡,收取客户所有个人信息,领卡后称办卡未通过,但私自开通卡片,更改信息,从而刷卡套现。

  【消费提醒】

  “一些市民受制于银行额度限制,希望通过中介代办机构,拿到信用额度高的信用卡,这是不现实的。还有一些人对信用卡申请流程不甚了解,以为找中介更加省事,这也给了骗子机会。”中国农业银行广西分行营业部银行卡部负责人卢祖雄提醒,市民不要轻信办卡中介能办高额度卡,这是不实际的。市民申办信用卡应该走银行的正规渠道申请,以免被骗,并且个人的证件信息不要随意给他人,以免造成资金损失,还使得信用有污点,耽误今后贷款买房买车。

  电信诈骗

  什么是电信诈骗?

  电信诈骗指不法分子通过电话、短信和网络等方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子转账的违法行为。 黄贤灵

  电信诈骗的常见手段及防范措施

  诈骗方式 内容描述 防范措施电话诈骗1.虚构子女被绑架,利用电话录音(如孩子的哭声)造成家人恐慌,要求家人汇款赎人。思想上:沉着冷静,不慌不乱;不贪便宜,拒绝诱惑。行动上:核查实情,辨别真伪;不乱转账,防范风险。2.冒充亲友,以车祸、生病、违法需交纳款项等为由实施诈骗。3.冒充电信局人员,以电话欠费等名义实施诈骗。4.冒充公、检、法、司等国家机关人员,以事主涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动为由,实施诈骗。5.冒充税务局人员,以退税为由要求事主到银行ATM上操作,并诱骗事主使用英文模式操作,实施诈骗。6.谎称事主中奖,要求事主交纳个人所得税、服务费和手续费等实施诈骗。

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