银行柜台一输入诈骗者的账号 系统就会报警
- 发布时间：2015-05-27 05:36:19 来源：钱江晚报 责任编辑：胡爱善
中大奖、积分兑换、法院传票……如今，各种电信诈骗层出不穷。不过，这些骗局万变不离其宗，不法分子为了骗钱，需要上当者向他们转账、汇款。
针对这一特点，有银行开发了一套“黑名单”系统，柜台在为客户办理转账等业务时，只要输入有诈骗记录的账号或者身份信息，系统就会自动报警。
前不久，镇海一家工商银行的网点，来了一位70多岁的大爷，他要向外地汇款10.7万元。不过，在操作时，柜台员工发现输入收款的账号后，系统自动提示对方账户存在安全隐患。
于是，工作人员向这位大爷询问了相关情况，并告知对方有可能是诈骗。不过，老人家坚持要汇款，并表示是给亲戚汇的钱。
无奈之下，银行联系了公安部门，对老人家的情况进行详细了解之后，才知道，原来，这位大爷接到过一个自称是上海市公安局打来的电话，说他名下某张信用卡因透支1.7万元而涉嫌洗黑钱，需要将所有存款汇到一个“安全账户”备查。
为了自证清白，老人家才按照骗子的引导，着急地到银行办理汇款。
据了解，立功的这套系统的全称是外部欺诈风险信息系统，是工商银行运用大数据技术研发投产的。这套系统去年投入使用，仅2014年就为宁波市民避免资金损失651余万元。
据了解，外部欺诈风险信息系统实现了对电信诈骗的事前防范，客户在汇款时输入的收款人账号，会通过系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息，业务处理系统就会自动弹出风险预警提示，阻止客户向可疑账户汇款。
在宁波，这套系统已经对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户进行风险提示，对电信诈骗犯罪实时自动预警，从源头上降低了电信诈骗得逞概率。
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