3个人6台POS机套现2600多万 涉非法经营罪被起诉
- 发布时间：2014-10-27 08:20:21 来源：福州晚报 责任编辑：孙毅
家住平潭的郑某、陈某注册了多家公司，申办多台POS机，他们虚拟交易，替客户套现收取手续费。林某作为郑某与陈某的会计，参与到非法套现的活动中，他们非法套现2640多万元。日前，平潭县检察院以涉嫌非法经营罪对郑某等3人提起公诉。
2012年10月，郑某、陈某产生了利用POS机套现赚钱的念头。他们经过两个多月的筹划，开始经营信用卡套现业务。郑某与陈某分别注册了一家电子产品公司与一家建材公司，并以这两家公司的名义申办了4台POS机。
没过多久，郑某从其表哥的茶叶店里借来两台POS机，陈某借款40万元作为流动资金。两人利用公司的名义，以虚拟交易为幌子，进行非法的“养卡”与套现业务。
据检方介绍，所谓的“养卡”就是客户将信用卡放在郑某与陈某的公司里，他们替客户将钱套现出来，到还款日的时候，他们帮客户垫资还款。帮客户“养卡”每1万元额度，郑某与陈某就收取每月100元手续费。
所谓套现是郑某与陈某帮客户把钱套现出来，客户自己还款，每套现1万元，他们收取60元到80元不等的手续费。
林某通过朋友介绍与陈某结识，随后加入他们的行列担任会计。虽然林某明知郑某与陈某从事的是非法套现的业务，但是在高额工资的诱惑下，林某加入了这个团伙。
经查，郑某等3人未经审批非法经营信用卡套现业务，疯狂套现2640多万元。今年7月，郑某与陈某因为利益纠纷解散了该团伙，不再继续经营信用卡套现业务。不久之后案发，3人均落网。
