新闻源 财富源

2022年07月04日 星期一

财经 > 消费 > 消费警示 > 正文

字号:  

网购丢失身份证骗领信用卡透支 信用卡开卡存漏洞

  • 发布时间:2015-05-15 14:53:38  来源:北京晚报  作者:林靖  责任编辑:金潇

  网购丢失身份证 骗领信用卡透支

  北京系列信用卡诈骗团伙落网

  不少人丢失了身份证,却不知已被人拿到网上售卖,而后竟被人冒名在银行申办信用卡后透支使用。近日,一个网购他人身份证后冒用身份,利用银行漏洞大量申领信用卡透支的诈骗团伙,被丰台警方打掉,目前4名嫌疑人已被刑事拘留。侦查员当场查获居民身份证200余张,现已核实涉案金额20余万元。

  某银行信用卡中心后台监测数据显示:今年1月至3月间,有26张通过网络申请的信用卡被激活使用后,一次性用完上限信用额度,透支的12万元均无任何还款记录。银行工作人员发现这些信用卡申请的网络地址集中在丰台区南部,怀疑有人在恶意透支,遂到丰台经侦大队报案。

  丰台经侦大队联合多部门侦查,发现这起系列案件是一个以梁某为首的信用卡诈骗团伙所为。4月27日在丰台新宫一网吧内,南苑派出所民警将嫌疑人梁某抓获。另一组侦查员在通州、朝阳将团伙成员潘某、能某、孙某抓获。

  信用卡开卡

  有审核漏洞

  主犯梁某年仅22岁。据他称,自己曾在南方打工,“一次偶然的机会帮朋友到银行领取信用卡,发现了申领信用卡的漏洞。”

  梁某说:“我通过网络购得丢失身份证用于申请信用卡,利用银行发卡时二次审核不严的漏洞,把信用卡领到手。”梁某说,他利用网吧电脑,用购买来的身份证通过银行网站申请信用卡,并且编造一些卡的送达地点。申请时,梁某留下自己的联系电话。当快递员电话联系梁某时,梁某再编造理由更改送达地点,获取申领的信用卡。

  根据银行的规定,网络申请的信用卡开卡必须要到柜台网点办理。于是,梁某指使团伙成员,雇佣人员前往柜台网点冒名办理开卡。银行见到身份证和信用卡吻合基本就会办理,偶遇被查问,这些被雇人员就编造各种理由搪塞,而结果往往是银行员工听信了谎话。

热图一览

  • 股票名称 最新价 涨跌幅