网购丢失身份证骗领信用卡透支 信用卡开卡存漏洞
- 发布时间：2015-05-15 14:53:38 来源：北京晚报 责任编辑：金潇
网购丢失身份证 骗领信用卡透支
北京系列信用卡诈骗团伙落网
不少人丢失了身份证，却不知已被人拿到网上售卖，而后竟被人冒名在银行申办信用卡后透支使用。近日，一个网购他人身份证后冒用身份，利用银行漏洞大量申领信用卡透支的诈骗团伙，被丰台警方打掉，目前4名嫌疑人已被刑事拘留。侦查员当场查获居民身份证200余张，现已核实涉案金额20余万元。
某银行信用卡中心后台监测数据显示：今年1月至3月间，有26张通过网络申请的信用卡被激活使用后，一次性用完上限信用额度，透支的12万元均无任何还款记录。银行工作人员发现这些信用卡申请的网络地址集中在丰台区南部，怀疑有人在恶意透支，遂到丰台经侦大队报案。
丰台经侦大队联合多部门侦查，发现这起系列案件是一个以梁某为首的信用卡诈骗团伙所为。4月27日在丰台新宫一网吧内，南苑派出所民警将嫌疑人梁某抓获。另一组侦查员在通州、朝阳将团伙成员潘某、能某、孙某抓获。
信用卡开卡
有审核漏洞
主犯梁某年仅22岁。据他称，自己曾在南方打工，“一次偶然的机会帮朋友到银行领取信用卡，发现了申领信用卡的漏洞。”
梁某说：“我通过网络购得丢失身份证用于申请信用卡，利用银行发卡时二次审核不严的漏洞，把信用卡领到手。”梁某说，他利用网吧电脑，用购买来的身份证通过银行网站申请信用卡，并且编造一些卡的送达地点。申请时，梁某留下自己的联系电话。当快递员电话联系梁某时，梁某再编造理由更改送达地点，获取申领的信用卡。
根据银行的规定，网络申请的信用卡开卡必须要到柜台网点办理。于是，梁某指使团伙成员，雇佣人员前往柜台网点冒名办理开卡。银行见到身份证和信用卡吻合基本就会办理，偶遇被查问，这些被雇人员就编造各种理由搪塞，而结果往往是银行员工听信了谎话。
