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2019年11月21日 星期四

从万福生科案专项补偿基金看投资者权益保护

  5月10日,平安证券在深圳宣布设立“万福生科虚假陈述事件投资者利益补偿专项基金”(以下简称“专项补偿基金”),用以补偿因万福生科造假案而蒙受损失的投资者,这是A股首只机构专项补偿基金。自此,中国证券业协会、中国证券投资者保护基金有限责任公司(以下简称“保护基金公司”)及各有关券商共同展开了这项切实维护投资者权益的工作。

  中国银河证券股份有限公司(以下简称“银河证券”)为切实保护投资者合法权益,全面做好本次因万福生科虚假陈述事件而受到损失投资者的服务工作,从公司总部到各分支机构按照中国证券业协会相关通知的要求,全面部署、并积极配合专项补偿基金补偿工作组做好适格投资者服务工作。目前各项工作仍在稳步推进过程中。从本次专项补偿基金的设立、配合中国证券业协会、补偿工作组实施协助工作以及为投资者提供服务的过程中,银河证券对于引导投资者增强风险防范意识,树立正确的投资理念及依法维护自身合法权益有了更深刻的体会。

  一、万福生科事件投资者利益补偿方案是一个创新,最终将使市场走向公平与健康

  随着3亿元专项补偿基金的设立,中国资本市场开创了投资者损失先行补偿的先河。平安证券作为万福生科首次公开发行并上市的保荐机构及主承销商,为维护投资者利益,切实承担中介机构责任,出资3亿元人民币设立专项补偿基金,采取“先偿后追”模式,即平安证券先以基金财产偿付符合条件的投资者,然后通过法律途径向万福生科虚假陈述的主要责任方及连带责任方追偿。

  专项补偿基金属于法律途径之外的一种选择,未接受补偿的投资者,均可以向法院提起诉讼,追偿相关责任方。但现实中此类民事诉讼往往存在耗时长、成本高、举证繁琐等诸多因素,最终获得赔偿的投资者比例不高。此次平安证券设立专项补偿基金,正是在司法解决途径以外,为投资者提供一个相对更为快速、便捷的可选方式。

  二、证券行业自律组织高度重视本次投资者服务工作,切实保护投资者合法权益

  为协调各方机构共同做好投资者利益补偿工作,5月9日中国证券业协会牵头成立了协调小组,以切实保证符合专项补偿基金补偿条件的适格投资者顺利得到补偿,为本次补偿工作的实施提供了有效的协调、沟通保障。自5月10日保护基金公司发布《关于万福生科虚假陈述事件投资者利益补偿专项基金的管理人公告》,继而中国证券业协会下发《关于做好万福生科虚假陈述事件投资者利益补偿专项基金适格投资者服务工作的通知》,以及深圳证券交易所、中国证券登记结算公司深圳分公司分别下发关于做好万福生科投资者利益补偿事项实施工作及技术准备有关事项的通知,体现了证券行业自律组织对本次万福生科补偿专项基金顺利实施补偿工作的高度重视。

  三、银河证券积极配合开展适格投资者服务工作,全面动员组织分支机构采取有效措施确保适格投资者权益

  为切实做好本次关于万福生科虚假陈述事件投资者利益补偿专项基金赔付的客户服务工作,保护投资者的合法权益,使符合专项补偿基金补偿条件的适格投资者顺利得到补偿,公司总部按步骤、分阶段、有针对性地开展投资者服务工作:

  (一)全面动员、组织各分支机构学习有关专项补偿基金基本情况

  自5月10日开始,公司先后5次下发有关万福生科补偿专项基金相关事项的通知,统一组织各分支机构全面了解、学习有关补偿基金设立的“基本情况、补偿对象范围、补偿金额的计算方法以及支付补偿资金的基本流程”等事项。为专项补偿基金赔付的客户服务工作做好充分准备。

  (二)组织实施筛选符合专项补偿基金补偿条件的客户名单,并对客户逐一联系,做好相关公告内容的通知、提示工作

  1.针对专项补偿基金公示的补偿范围,要求各分支机构根据条件进行客户筛选工作,并着手开始首轮联系客户工作,通过电话、短信等有效方式提示客户关注专项补偿基金的设立以及相关公告内容,并做好与客户沟通、提示过程的记录留痕工作。

  2.要求各分支机构在营业场地显著位置张贴有关专项补偿基金的相关公告、并公示专项补偿基金信息的查询渠道(包括基金网站、热线电话、电子邮箱及通信地址等)及深圳证券交易所投资者咨询热线电话等信息。

  3.公司总部通过公司网站,网上交易客户端弹窗方式同步发布万福生科虚假陈述事件投资者利益补偿专项基金公告的链接地址,通知适格投资者关注有关专项补偿基金补偿事宜,做好投资者提示服务。

  (三)根据补偿工作组提供的适格投资者名单,通过公司呼叫中心对全部适格投资者进行统一外呼联系,并由各分支机构针对个别情况做好后续客户服务工作

  1.为做好对适格投资者服务工作,5月27日由公司呼叫中心统一负责对适格投资者进行电话联系,提示客户关注专项补偿基金补偿相关事项以及按照补偿流程进行操作的要点,当日完成了全部适格投资者联系的首轮外呼工作。

  2.根据统一外呼结果,公司总部将客户“拒接”或“联系方式无效”而无法联络客户本人的客户名单通知所属营业部,由营业部负责对其进行后续的联系提示工作。并对联系时间、方式做好记录留痕。同时,如适格投资者对于补偿流程操作要点不清楚,由客户所属营业部安排专人负责对其提供具体操作提示服务。

  (四)为确保适格投资者顺利得到补偿,有针对性开展适格投资者服务工作

  根据专项补偿基金网站提供的“适格投资者信息查询与反馈”功能,公司总部将每名适格投资者联络的具体情况已逐一完成录入。同时根据适格投资者的决策情况有针对性地做好客户服务与提示工作。

  目前,除因客户联络方式不对而导致无法联系的客户外,我公司已完成了对全部适格投资者进行联系确认的工作。对于已联系上的客户,我们分别根据其在网站注册、签署和解承诺函等状态,有计划、有针对性地安排营业部开展与客户进行沟通、操作服务提示等工作;对于未联系上的客户,我们将继续通过多种方式与渠道进行联系,确保适格投资者能够按照补偿流程进行操作,顺利得到补偿。

  四、引导投资者树立正确的投资理念,增强投资者风险防范意识保护投资者合法权益,是一项长期性、基础性的重要工作

  中国证监会对万福生科造假上市以及中介失职而做出的严厉处罚,震动了资本市场,平安证券的先行赔偿方式给行业树立了投资者保护的标杆。我们认为做好投资者教育与服务是一项长期性、基础性和常规性的重要工作,任重而道远。银河证券将把做好投资者教育与服务工作作为公司经营管理不可分割的一部分,长期不懈地坚持下去,为切实保护投资者合法权益、促进资本市场的健康稳定发展而不断努力。

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