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2020年06月06日 星期六

上海银行简介

上海银行(Bank of Shanghai) 由原成立于1995年的上海城市合作银行转制而来,1998年正式挂牌,成为地区商业银行。是一家由上海市国有股份、中资法人股份、外资股份及众多个人股份共同组成的新型股份制商业银行 。[详细]

导语 introduction

上海银行10年磨一剑的上市之路,似乎终于渐行渐近。人事的频繁变动,大气候的反复无常,股东结构的特殊性,资产质量的良莠不齐,让上海银行IPO之路命运多舛。

上海银行IPO调查三:纠纷不断 霸王条款强制消费

作为本次14家冲刺IPO银行中的大热门,上海银行虽然在财务报表上表现中规中矩,但在内部管理上仍存在多处缺陷,特别是近几年来与客户纠纷不断,客户投诉时常见诸报端,包括客服态度恶劣、霸王条款强制客户消费,以及员工误导销售保险等。[详细]

上海银行IPO主要情况简介

拟上市地点
上海证券交易所
法人
宁黎明
总资产
5667.75亿元
注册资本
26亿元
净利润
50.28亿元
所属行业
银行业
保荐机构
国泰君安

上海银行经营现状:资产规模居首增速倒数第二

作为本土银行,其在发展过程中却从未受过上海市政府的财政补贴和行政帮助,而是走了一条在城商行中不多见的引进外资股东、改善治理结构的道路。上海银行的规模和资质在城商行中亦属优质。仅以资产规模而论,截至2010年6月末,上海银行总资产5090亿元,在城商行中仅次于已上市的北京银行,亦足以比肩小型的股份制商业银行。[详细]

资料显示,在证监会公布的首发14家地方银行申报名单中,上海银行的总资产及净资产排在第一位,随后是江苏银行、杭州银行、徽商银行和盛京银行。除江苏银行外,上海银行规模明显大于其他11家银行。[详细]

业绩疲软

上市前景似乎曙光在望,同期业绩却出现下滑趋势——上海银行2010年成绩单在城商行同业中并不耀眼。截至2010年底,上海银行总资产5668亿元,比2009年末增长21.62%。江苏银行2010年资产规模增速为30%。而银监会今年1月发布的同期统计数据显示,2010年国内城商行的资产规模增长率为38.5%,资产总额已达7.9万亿元。 记者调查也发现,在已公布2010年财报的50家城市商业银行中,上海银行仅列资产同比增速的倒数第二。[详细]

异地扩张缺后劲

上海银行自从在宁波设立分行后,目前已先后在南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州等地设立了8家分行。然而如果纵向剖析,上海银行新设异地分行的数量近年来逐年下降,2008年以来的三年中其新设异地分行的数量分别为3家、2家和1家。 与此同时横向比较,从异地分行的数量来看,后来居上的其他城商行反而异军突起。公开资料显示,北京银行自2006年起实现跨区经营,目前设立了9家异地分行。[详细]

房地产贷款成隐患

根据2011年半年报显示,上海银行贷款更多投放在房地产行业,比例达16.44%。上海银行通过与开发商合作,按揭贷款的利率比个人直接到银行贷款的利率要优惠。在此方面,其他银行都不曾出现。可见,对房地产行业贷款对上海的银行贷款业务中占重要程度。房地产政策继续收紧会对上海银行有一定的打击。[详细]

上市股权之痛

城商行股权分散成普遍问题

股权分散作为历史遗留问题,成为城商行上市前的普遍瓶颈。城商行往往历经多次股份变动。主管方、所有人增资频繁,导致股本演变十分复杂。[详细]

关于城商行职工持股的规定

  • 《关于规范金融企业内部职工持股的通知》规定:公开发行新股后内部职工持股比例不得超过总股本的10%,单一职工持股数量不得超过总股本的1‰或50万股。

关于城商行股东人数的规定

  • 新《公司法》为界,2006年前股东超过200人的城商行可以申报IPO材料。上海银行成立于1995年,免去了清理超限股东的步骤,股东人数符合监管要。

股权分散成痼疾 股权收敛是否完成尚存变数

  • ·城商行“股权分散,这才是最核心的原因。”不止一位业内人士说,“上海银行要上市,必须先解决这个问题。”一位银行业的分析师表示,“保荐机构会对银行的各项资产进行风险评估鉴定,也会提出改善措施,但关键的还是城商行遗留的历史问题,股东人数过多。”
  • ·收敛4万名股东股权:2008年8月,上海银行效仿前期上市城商行的成功经验,在上海股权托管登记中心对股东股权进行了托管和登记。去年2月,其通过向部分机构股东定向增发3亿股,将内部职工持股比例调降至7%。在2009年的时候,上海银行个人股占总股本比例高达24.32%。2010年2月定向增发了3亿股,股本总数由原来的26亿增加到29亿,内部员工持股比例下降到7%。
  • ·截至2011年年中,上海银行的股份是否全部完成托管登记,市场对其进度还处猜测层次。为最大限度保有股份获取溢价收入,一些股东可能会在上市前将股份以其他股东名义进行登记。[详细]

股权结构复杂 三年内涉及多笔股东转让

  • ·证监会《首次公开发行股票并上市管理办法》要求发行人必须股权清晰,历次股权变动必须合法合规真实有效,这对于历史背景复杂的上海银行并不简单。
  • ·上海银行成立后三年内,涉及多笔自然人股东及单位股东转让,这又与新《公司法》中“成立三年内不得转让”规定不符。[详细]

高层人事变动成掣肘

现部分高管简介

董事长范一飞:江苏泰兴人,经济学博士,高级会计师,2010年4月7日由建行副行长调任中投公司副总经理之职。

行长金煜:2002年曾担任建行上海分行国际业务部总经理,2003年到2006年曾担任建行上海分行副行长,2008年曾担任建行新加坡分行行长。

上海银行高管变更
2011年 第一次股东临时大会选举金煜为行长,7月到职上海银行。当年12月第三次股东临时大会会议选举范一飞为董事长。
2011年1月 该行行长瞿秋平因调任证监会派出机构工作协调部主任,宁黎明兼任董事长和行长。
2008年11月 行长陈辛“回娘家”,调任浦发银行党委副书记、副董事长。
2008年9月 原建设银行上海分行行长宁黎明当选为上海银行董事长,原工行上海分行副行长瞿秋平成为该行副行长,陈辛担任行长。
2008年6月 上海银行曾高调宣布启动A股上市计划,当时上海银行董事长、党委书记和行长三职由陈辛一人兼任,此类做法不符合上市公司的规定。

上海银行股权变更及主要股东

上海银行股权变更
2008年
该行第一大股东上海国有资产经营有限公司将其持有的全部上海银行股权划给上海联和投资有限公司,联和投资持有上海银行15.09%股权,成为其第一大股东
2005年
上海银行全力向上市发起冲刺。当年12月,上海银行向信达资产管理公司打包出售了近30亿元不良资产,使其该年末不良贷款率降至4%以下。
2001年
截至2001年底,上海银行的股本总额增至26亿股。在此期间,上海银行又引入了香港上海汇丰银行(参股8%)、香港上海商业银行(参股3%)等投资者,同时,IFC增持至7%,外资机构合计持有上海银行股份达18%。
2000年
“上海城市合作银行”正式更名为“上海银行股份有限公司”,股本增至20亿股,并提出尽快公开上市的计划。此时,国际金融公司(IFC)已参股其中。
1995年
1995年12月29日,在98家原上海城市信用合作社和市联社的基础上合并发起设立。上海城市信用合作社以其净资产折股9.5亿元投入,上海市、区两级财政投资4.58亿元,上海市上投投资管理公司、上海联和投资有限公司等12家单位投资人民币1.5亿元。资本合计为15.68亿元。
上海银行十大股东
序号 股东名称 股东性质 持股数 持股比例
1 上海联和投资有限公司 国有 814,803,808 19.24%
2 香港上海汇丰银行有限公司 外资 338,720,000 8%
3 国际金融公司 外资 296,380,000 7.00%
4 上海市黄浦区国有资产总公司 国有 130,409,244 3.08%
5 上海商业银行 外资 127,020,000 3.00%
6 上海汇金投资经营有限公司 国有 110,726,400 2.62%
7 上海浦东发展(集团)有限公司 国有 81,409,600 1.92%
8

上海市闸北区财政局

国有 68,386,400 1.62%
9 上海市卢湾区财政局 国有 65,130,600 1.54%
10 上海市静安区财政局 国有 56,983,800 1.35%

上海银行近三年财务指标

财务指标/时间
2011年6年
2010年
2009年
总资产(千元) 608,838,273 566,775,198 466,038,951
总负债(千元) 577,068,343 537,288,108 444,526,860
每股净资产(元) 7.47 6.96 8.27
存款总额(千元) 444,697,296 409,522,279 345,430,038
贷款总额(千元) 319,220,266 298,435,601 244,704,203
存贷比(%)(人民币) 71.78 72.50 70.42
不良贷款比例(%) 0.97 1.12 1.59
拨备覆盖率(%) 282.28 248.85 168.82
资本充足率(%) 11.50 10.70 10.29
核心资本充足率(%) 8.44 8.92 8.47

上海银行及其他城商行IPO股东数一览

银行名称
股东总数
法人股
自然人股
超标数量(以200位为上限计算)
江阴农商行
1480
17
1463
1280
上海银行
40056
1325
38731
39856
江苏银行
24529
981
23548
24329
徽商银行
18304
405
17899
18104
大连银行
5200
69
5131
5000
重庆银行
3340
245
3095
3140
张家港农商行
2216
13
2203
2016
杭州银行
1821
124
1697
1621
吴江农商行
1690
110
1580
1490
贵阳银行
暂无
盛京银行
暂无
锦州银行
暂无
东莞银行
暂无
常熟农商行
暂无
出品:中国网财经中心 策划制作:周悦 出品时间:2012年2月