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嘉实3个月理财注重投资者回报 管理费浮动

  • 发布时间:2014-06-16 00:44:40  来源:中国证券报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  嘉实3个月理财债券型证券投资基金(以下简称“嘉实3个月理财”)是嘉实基金旗下第3只理财债基,该产品主要投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具,在力求本金安全的基础上,追求稳定收益。

  阶段封闭运作,有助提高收益:嘉实3个月理财不参与权益类资产投资,其债券类资产主要投资于银行定期存款、债券回购、短期债券等,也可以投资信用债,比货币市场基金的投资范围更加广泛。同时,该基金投资于银行间市场债券回购的比例不超过40%,远高于货币市场基金20%的限制。此外,该基金“封闭式”的特征规避了开放式基金过多关注流动性、大额配置高流动性产品导致整体收益率偏低等负面影响,且三个月期限也较为合适,仍具有相对较高流动性。

  浮动管理费率,注重投资者回报:嘉实3个月理财债券型投资基金的A类和E类份额均采用浮动管理费率,当产品收益率低于3%时,不收取管理费;当产品收益率大于3%而小于8%时,收取0.2%的管理费;当产品收益率大于8%时,收取0.3%的管理费,结合实际情况来看,此项费用低于一般货币基金0.3%的管理费率,对基金份额持有人非常有利。同时,该基金不收取认购费、申购费和赎回费,基金份额持有人几乎不会产生操作费用。此外,由于产品单个运作期封闭运作,主动交易的频率不高,这也会降低其在投资管理中的交易费用,进一步节省运作成本。

  管理人实力雄厚,基金经理经验丰富:嘉实基金管理公司成立于1999年3月,注册资本1.5亿元人民币,股东实力雄厚。截至2014年一季度末,共管理公募基金资产1767.07亿元。该基金基金经理万晓西,2013年2月加入该公司,现任现金管理部副总监,主持工作,管理多只固定收益类产品,投研经验丰富。

  投资建议:嘉实3个月理财属于理财债基,属于中低风险品种,主要投资于固定收益类资产,在力求本金安全的基础上,追求稳定收益。其阶段“封闭式”管理的特征有助基金收益率的提升,且采取浮动管理费率,注重投资者回报,有利于基金份额持有人。建议稳健型投资者可积极关注该基金。

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