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2020年05月26日 星期二

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让投资者了解基金行业的努力

  证券投资基金的投资者教育,还应当把证券投资基金行业为帮助投资者规避各种风险所做的安排和努力传达给投资人。这些工作包括的内容有:估值信披中的风险控制、投资运作中的风险控制、信息安全管理中的风险控制、投资人员管理中的风险控制等等。在估值信披的风险控制方面,涉及到每日可申购、赎回的产品是否公平对待了买、卖、持的多类投资人,涉及是否会给某些投资人侵占其他投资人利益的机会,从而可能损害了某些投资者利益的情况,这是公募基金风控最重要的一项。尤其是面对当下金融市场中不断涌现的创新产品及上市公司的各种突发事件,基金公司需要利用自身在不同领域的专业能力,包括会计核算、投资研究、风险控制等,对基金投资标的进行综合评估,快速确定合理的估值方法,维护所有投资者的利益。基金行业与其他资产管理行业相比,也有着更为严格、规范的信息披露要求,让投资者的知情权得到充分保障。在人员投资管理方面,监管层陆续出台法规,规范基金行业的内幕交易防控管理、人员投资管理,基金公司也在不断完善自身的内幕交易防控系统,建立了更加明确的制度规范,不断提高信息系统的使用范围与效率,加强日常监控,强化人员投资报备、审查管理及事后分析,不断提升风控工作的有效性。尽管如此,风险的管理,有时是事发前的,能够被计划和控制的;有时是未能预计,是伴随业务发展逐渐积累和暴露,需要尽快予以控制和解决的;还有的是即便做到了事前计划与事中控制,但依然未能幸免,在事后需要解决并调整控制方案的——基金行业的风险控制,就是伴随业务与风险的不断发展,追求完善和提高的过程。这些工作,也应该作为投资者教育的一部分,让投资者理解为了降低他们所承担的风险,基金行业做了什么,这不仅可以获得投资者的某些建议,更重要的是能够让投资者理解基金行业和基金公司作为资产管理者非投资能力方面的专业价值。

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