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理财方式不能过于保守

  • 发布时间:2014-07-03 05:33:18  来源:杭州日报  作者:佚名  责任编辑:罗伯特

  问:本人全职太太,先生年收入过50万元,无小孩,保险齐全。我们各自理财,本人有现金40万元,股票6万元,每月稳定节余5000元,准备三年后买套120万元左右的房子,五年后再给父母在老家买套40万元左右的房子。对于这40万元,应如何打理才能实现我的理财目标?

  答:客户的理财方式虽稳定但过于保守,导致资金流动性大,回报率却极低,影响了财富的增值幅度,需要调整现有的资产结构。建议可以转移一部分资金到收益率比较高并且相对稳健的基金方面,同时适当减少权益类产品的投资。考虑到家庭风险承受能力,从收益和流动性来看,也可将资金用来购买银行理财产品。目前理财产品预期收益率在5.0%—5.5%左右。

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