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2020年02月18日 星期二

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基金股票一码通 证券账户整合“一举多得”

  一码通将实现A股账户以及基金等账户统一管理。中国结算相关负责人表示,多层次账户架构建立后,实现了同一投资者多个证券账户之间的关联,实现了投资者信息的集中存储与管理。

  账户整合工作对提高登记结算后台支持多层次资本市场体系建设和产品创新、降低证券公司账户管理成本、提升投资者体验等方面都具有积极意义。

  见习记者 刘泉江

  基金账户将与A股账户统一管理,中国多层次证券账户架构呼之欲出。中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中国结算”)日前发布《证券账户管理规则(征求意见稿)》,新增多层次证券账户架构,标志着包括基金账户在内的证券账户整合工作取得了实质性进展。

  根据征求意见稿对多层次证券账户架构的安排,投资者证券账户将由证券总账户(亦即一码通账户)及关联的子账户共同组成。中国结算为投资者设置一码通账户及子账户,一码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况,子账户用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况。

  就目前而言,子账户涵盖了A股账户、B股账户、封闭式基金账户、开放式基金账户以及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户。

  新规落实后,一码通将实现A股账户以及基金等账户统一管理。中国结算相关负责人表示,多层次账户架构建立后,实现了同一投资者多个证券账户之间的关联,实现了投资者信息的集中存储与管理。

  业内人士表示,一码通账户与资金账户概念上类似。在现有账户管理方式下,投资者在券商开户时,券商通常会为投资者开设一个资金账户,投资者的A股账户、B股账户、封闭式基金账户、开放式基金账户均是挂在同一资金账户下。

  而推出一码通账户后,投资者以前需分别开立的各个证券账户,会合并为一个一码通账户,在一码通账户下按个人需要开立不同的子账户。券商在开立资金账户后,登记投资者证券账户时也只需登记一个一码通账户就可以了。“此举便于投资者记住自己的账户,也便于投资者各子账户之间的关联。”上述人士称。

  不过,证券账户整合的潜在意义可能远不止于以一码通账户替代品现有资金账户。银河证券基金研究中心总经理胡立峰认为,基金与A股账户统一管理是证券市场的一项基础工程。一旦实施到位,可以提高证券公司在资本市场的竞争力,也能为证券公司在互联网金融竞争中逐步赢得后发优势。

  事实上,为适应多层次资本市场建设的需要,降低市场成本、提高市场效率,中国结算早在2012年下半年即启动了证券账户业务整合工作,建立多层次证券账户架构,拟全面统一沪、深市场账户业务规则、业务流程,并建立与之配套的统一账户业务平台。

  华安证券投资顾问屈放表示,一码通的推出是为了简化账户管理手续和流程,之前客户开通基金和股票账户需要分开开通,比较麻烦,现在一步到位将更为方便快捷。

  中国登记结算有限公司最新开户数据显示,截至1月30日,市场上基金账户总数为4477.79万户。其中,上海分公司的期末基金账户总数为2204.06万户,深圳分公司的期末基金账户总数为2273.73万户。

  业内某券商人士也表示,采用统一账户管理将有利于简化投资者操作流程、节约市场成本等。目前,投资者的证券账户种类多,且同一投资者开立的不同证券账户之间在登记结算系统未建立关联,不便于转板等跨市场业务办理,如公司退市转到三板上市的办理、跨市场ETF业务等。统一账户实现了同一投资者多个证券账户之间的关联,有利于简化投资者操作流程,为投资者打开方便之门。

  此外,统一账户还为投资者提供诸多增值服务,如信息查询等;对于那些出现“冒开”账户的投资者而言,办理销户及重新开户将更为便捷。

  账户整合对于机构创新也同样必不可少。“无论是交易所推出的标准化创新产品,还是券商柜台业务的场外产品,最终都会落地到账户和系统上。”上述券商人士称,账户体系是证券交易的基础,账户整合通畅可推动其他证券业务进一步改善和优化。未来在统一账户的基础上,通过更为灵活的配置、权限设置等支持后续创新业务,也减轻券商运营压力,节约成本。

  此前中国证监会新闻发言人曾表示,账户整合工作对提高登记结算后台支持多层次资本市场体系建设和产品创新、降低证券公司账户管理成本、提升投资者体验等方面都具有积极意义。

  不过,多层次证券账户构建也并非一蹴而就。中国结算将根据市场需要及统一账户平台运行情况,分三个阶段推进一码通证券账户的使用。具体来看,第一阶段,统一账户平台上线运行,一码通证券账户在账户开立、账户资料查询、账户资料变更等账户业务中使用;第二阶段,统一账户平台平稳运行一段时间后,投资者可使用一码通证券账户查询证券持有信息以及办理证券质押、非交易过户等业务,中国结算也将在发行人名册、登记结算对外凭证中增加一码通证券账户信息;第三阶段,投资者可使用一码通证券账户在跨市场业务中办理证券划转及股份确权。

  据了解,在上述三个阶段的工作中,一码通证券账户将不取代现有证券账户,中国结算公司将根据统一账户平台运行情况以及市场发展和投资者接受程度逐步开展各阶段工作。

  “对于存量账户,中国结算在迁移时为每个持有账户的投资者自动配发一码通账户和客户号,并建立与现有沪深及基金账户之间的关联关系,对于新增投资者,在其首次开户时,同时申请开立一码通账户。”中国结算相关负责人表示。

  鉴于目前开放式基金账户在业务流程、开户代理机构管理等方面与场内证券账户存在相当大的差异,规则中明确中国结算对开放式基金账户业务具有特殊规定的,应从其规定。

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