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2021年01月21日 星期四

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高额回报做诱饵 超四成非法集资受害者为老人

(图片来源:资料图)

  广州中院审理的涉众型经济犯罪涉案金额5年间增763.81%

  “邦家租赁”集资诈骗近百亿元的案子正在广州中院审理,该案受害人达23万人次之多。此类以高额回报为诱饵的经济犯罪引发社会广泛关注。昨日,广州市中院发布“涉众型经济犯罪审判工作报告”白皮书。白皮书显示,2013年涉众型经济犯罪案件的被告人人数、被害人人数和涉案金额分别比2009年增长147.13%、105.75%、763.81%。

  广州中院五年审涉众型经济犯罪26亿元 以诈骗类为主

  2009年至2013年间,广州中院审结涉众型经济犯罪案件181件,涉及被害人26640人,涉案总金额达263723万元人民币,处理被告人(单位)625人(个),对621名自然人被告人判处了刑罚,其中判处十年以上有期徒刑306人。

  从案件数量看,以诈骗类犯罪为主,居前三位的分别为:合同诈骗罪64件、诈骗罪35件、集资诈骗罪34件;从涉案金额看,以非法集资犯罪为主,集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪居前两位,分别为110749万元、84908万元。

  从参与作案的被告人人数、涉案被害人人数、涉案金额三个要素来看,五年间案件规模总体呈上升趋势,2013年涉众型经济犯罪案件的被告人人数、被害人人数和涉案金额分别比2009年增长147.13%、105.75%、763.81%。

  受害群体:多为老年人 占非法集资案的42.31%

  不少涉众型经济犯罪,尤其是非法集资类犯罪,专门以老年人为作案对象。被告人针对老年人生活相对空虚、孤独,缺乏关爱,辨识能力较弱等特点,大打温情牌,通过对老年人嘘寒问暖,骗取老年人的信任,进而骗取老年人的资金。

  一般作案手法是,在街头向老年人免费发放报纸、宣传单或小奖品等,让老年人留下联系方式,然后派工作人员打电话与老年人联系,以免费组织旅游、参加茶话会等为借口,引诱老年人参加被告人公司组织的投资介绍会,进而对老年人进行授课洗脑,诱骗老年人进行投资,其间经常组织老年人开展旅游、聚餐、庆典等活动,对老年人进行笼络,诱骗其继续进行投资,让老年人一个个掉进精心设计的“温馨陷阱”。

  为防不法行为败露,不少案件中的被告人明确告知老年人不要将投资的事情告知家里的子女,导致一些老年被害人在骗局里越陷越深。

  在非法集资案中,以老年人为主要作案对象的案件有22件,占非法集资案的42.31%。如谢建华集资诈骗案中,被告人以投资吉林大地公司环保砖生产项目为名,诈骗1214名中老年人集资款8534万元;李传柱等集资诈骗案中,被告人以园林公墓、老年公寓、隔墙板生产等项目为名,骗取622名老年人的投资款4567万元。

  法院建议:规范民间金融 让灰色民间信贷阳光规范合法

  涉众型经济犯罪的成因较为复杂,既有社会经济环境方面的原因,也有行政监管方面的原因,还与被告人、被害人的法律意识、风险意识等心理因素有关。法院认为,对此类案件要标本兼治。

  为此,法院建议要拓宽投资渠道,吸纳民众闲置资金。目前,受限于国内金融渠道体系不完善、楼市限购、存款利率较低等各种因素影响,民间资本投资渠道变得越来越窄,增值、保值的压力也比较大。这就给鼓吹高额回报的涉众型经济犯罪提供了可乘之机。

  因此,在合适的条件下,应当逐步放宽金融管制,规范民间金融,多疏少堵、因势利导,引导灰色的民间信贷阳光化、规范化、机构化、合法化。除了金融机构要针对不同的人群需求以及不同的资金量定制适宜的理财产品外,国家还要加快民间金融的立法,制定我国民间融资相关法律,明确民间金融的合法地位,建立一个规范民间融资活动的秩序框架,将其纳入法制化轨道,给民间资本更多的投资渠道,营造可以监管的投资环境。在积极发展新兴行业、使得投资者通过市场运作进行投资获取收益的同时,明确各部门监管职责权限,规范化管理新兴投资行业。

  相关案例:女子买丰胸产品 掉入频繁购物陷阱

  2012年4月初,被害人小美在电视上看到一个丰胸广告,通过电话联系购买了六盒波速挺活乳能量素九红美乳霜。当她致电咨询产品如何用时,一位“谢主任”却说她有乳腺增生,叫她别用这套产品,而是介绍了另一种产品。小美使用后胸部疼,“谢主任”打电话问小美乳头有没有黑色分泌物排出,小美说没有,“谢主任”非常着急,说“这种情况可能是细胞把毒素吸收了”,叫她去找“杨总监”咨询。

  后来,“杨总监”与小美联系,他告诉小美他们拿了小美的胸部照片在香港做模拟实验,问题很严重,需要再用四种美国的产品,并让小美先汇钱到一个叫“刘慧”的账户。

  隔了几天,“杨总监”又打电话说小美胸部的毒素细胞又开始繁殖了,需要用其他产品来清除毒素。当时,小美犹豫没有购买,之后“杨总监”便每天给她打十多遍电话,吓唬她说病情很严重,必须得用他推荐的产品。如此三番五次,小美在“杨总监”的忽悠下,购买了很多产品。当小美不再汇钱买产品时,“杨总监”便说,他要出国休假,再也不管小美的问题了。从此,小美就再也联系不上“杨总监”等人。直到警察和小美联系,她才知道自己被骗了。

  原来,从2010年4月起,一对名叫张毅和段文的夫妇先后注册成立广州伊家网络科技等七家公司,以公司名义虚假宣传、非法诊疗等手段销售食品、化妆品。案发后,100名被害人向警方报案,所涉金额共计1213万元。法院以非法经营罪判处被告人段文、张毅有期徒刑10年和7年。

  图解

  涉众型经济犯罪

  涉众型经济犯罪:指涉及众多受害人,特别是涉及众多不特定受害人的经济犯罪,主要包括集资诈骗罪,非法吸收公众存款罪,组织、领导传销犯罪活动罪,以及合同诈骗罪、票据诈骗罪、非法经营罪和诈骗罪等。

  作案方式

  非法集资

  11%

  以投资相关项目为名,并以高额回报为诱饵,吸收或骗取被害人的投资款、借款。

  房地产开发

  矿产开发

  加盟经销或者合作经营保健品

  合作投资建设校园直饮水工程

  投资绿化工程

  绿色餐饮全国连锁计划

  生态旅游等项目

  投资理财

  12%

  黄金 期货 外汇 证券

  谎称能为受害人提供理财产品的交易平台或投资咨询服务,收取或骗取被害人的服务费、投资款。

  加工贸易

  10%

  被告人通过与被害人签订供货协议或加工服务协议,再以签发空头支票等形式赢得被害人的信任,进而骗取货款、保证金等财产。

  组织传销

  15%

  被告人通常以推销商品、提供服务等为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取被害人的财物。

  被害人数超过百人的案件达30件,占案件总数的16.57%;

  涉案金额超过1000万元的案件达35件,占总案件数的19.34%;

  其中涉案金额超过亿元的案件达5件,占案件总数的2.76%。

  一般诈骗

  52%

  一般诈骗案是指常见合同诈骗案和诈骗案,该类犯罪作案手法多样,涉及的行业和领域也较为广泛。常见的有:

  虚构身份,以帮助他人办理入户、入学、入党、介绍工作等为由,骗取活动费;

  通过打电话、发邮件等方式,冒充被害人的亲友,以借款为由,骗取被害人钱财;

  冒充司法机关或电信等营运商,以被害人的银行账户被盗用或涉案,骗取被害人将款项转移至被告人的账户;

  物流领域中,物流公司代客户收取货款后逃匿;

  设置“酒托”,以谈恋爱为名,诱骗被害人到酒吧进行高消费,等等。

  重大案例:黄镇金等集资诈骗案,黄镇金等人成立广州大块金实业投资有限公司,以代理黄金投资和黄金理财的名义,骗取987名被害人的投资款14762万元;胡启建等非法吸收公众存款案中,胡启建等人以投资江西九曲度假村、健康产品生产、养生养老等项目为名,以高额利息为诱饵,向4844名中老年人非法吸收投资款74465万元,造成被害人损失达74438万元。

  (制图:涂晓彬)

  • 来源:广州日报 作者:林霞虹
  • 编辑:胡爱善

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