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2019年09月18日 星期三

迷你基金转型 投资者何去何从

  去年年底,已有多只迷你型基金“静悄悄”的转型、合并,掀开了迷你基金转型的序幕,据了解,目前两市有将近500只迷你基金在等待转型,他们的规模徘徊在5000万左右。根据《基金法》规定,基金转型必须召开持有人大会,原有的投资者通过表决,用脚投票,决定了基金转型能否实现。而对于投资者来说,是否继续投资这只基金,可以从以下几个方向来考虑。

  转型后基金投资方向是否认同

  目前一些迷你基金转型的主要原因是,基金契约所投资的领域近几年缺少投资机会,如一些基金定位于基建、能源、资源类,近几年这几个板块一直一蹶不振,预计未来几年也难有大起色,投资者持有几年,收益率大多不尽如人意,基于这一点,一般来说这些基金考虑转型的行业大多为新兴行业,属于目前炙手可热的品种。对此,持有人需要考虑的是,自己是否认同新转型的基金投资方向,另外,基金经理投资能否胜任新的投资方向。

  是否符合理财定位

  从目前的转型案例看,有一些被动型的产品规模一直在盈亏线徘徊,因此一些基金公司考虑将其转变为主动型基金。对于投资者来说,除了考察转型之后基金的方向是否认同外,还需要考虑的是,要不要选择赎回,买入类似的被动型产品。对于一些投资者来说,他们可能自己做股票投资,因此基金投资方面更喜欢被动型的产品,这种情况,或许可以选择赎回基金,寻找其他公司类似的被动型基金。被动型基金的优点在于,费率较低,受主动投资影响较少,如果投资者愿意视基金为工具,不妨继续选择被动型产品。

  优惠与前景哪个更诱人

  目前一些基金在转型前,都会为老持有人参与投票送出一些小礼物,如有的公司宣称,只要在某个时段参与电子投票,就可以获得50元的电话充值等等。另外有的公司还有一些实物奖励,但对于投资者来说,需要考虑从基金公司获得的小礼物,与继续持有该基金可能获得收益或损失哪个更大,如果确实认同基金的投资方向,且投资期限超过一个季度,则不妨继续持有转型后的基金。如果对基金认同度较小,不妨借此机会对自己的投资组合做优化,就不要再对基金公司的小恩小惠心动了。

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