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2021年01月22日 星期五

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中欧温顿假基金公司骗术曝光 法人陈立秋被认无辜

  编者按:今年两会互联网金融着着实实风光了一场,热度未降又迎来了一年一度的“3·15”,于是,人们的目光转向了互联网金融创新中如何保护消费者的权益。从假基金中欧温顿的骗术,到网销保险的乱象,再到网贷平台暴露出的问题,如何应对飞速发展的互联网金融中出现的问题,需要监管部门的大智慧

  《证券日报》独家获悉,警方调查约有1000多人上当

  3月8日《证券日报》发表了《警方已介入中欧温顿事件 仍有投资者陆续报案》一文之后,引起业内的广泛关注。

  本报记者继续对此事追踪并独家获悉,随着警方介入侦查,中欧温顿公司的法定代表人陈立秋已被警方确认为“无辜”。随着调查的深入,中欧温顿的“三假”骗术逐步浮出水面:假的办公地点、假的法人代表、假的基金公司。

  3月13日记者再次来到中欧温顿北京公司时,之前大批在楼下守候的投资者已经不见踪影,中欧温顿办公区依旧是一片狼藉,显得萧条落寞。2013年1月起,中欧温顿租下了整个16层,200多个崭新的工位,如今还能依稀看出昔日的辉煌。

  随后记者来到位于北京市朝阳区十八里店乡十八里店村的北京公安局朝阳区经济犯罪侦察大队。

  虽然天气晴朗,但来此处报案的人的心情则颇为“阴霾”。一位看上去60岁左右的大妈眼里依旧泛着泪光,拿着材料的手有些哆嗦。

  据记者了解,到朝阳区经侦支队报案的人一直不断,多数为上了年纪的老人,其中部分老人还是在家属的陪同之下前来报案的。

  当本报记者以投资者的身份问询中欧温顿案件进展时,朝阳区经侦支队相关工作人员拿出登记表让记者登记。记者发现,一本厚厚的登记表已经被登记大半。粗略估计,在记者登记的这页纸上当日已有20多人登记过,其中涉及金额数不等,最多涉及金额145万元,最少的金额是6万元。

  “每天都有人来,目前还没统计过人数。”经侦支队工作人员表示。其随后发给记者一张案件投资人登记表,并告诉记者按照规定准备材料等候民警通知做笔录。

  “目前可能有1000多人,但没具体统计,数字没法确定。”《证券日报》记者通过北京市朝阳区经侦支队办理此案相关人员处了解到这一情况。该人士同时表示:“目前关于中欧温顿的情况还在调查之中,但主犯不是陈立秋。”

  揭秘一:有预谋的造假

  完成注册之后就办理退租手续

  深圳中欧温顿基金管理有限公司(下简称“中欧温顿”)成立于2012年7月,并在北京、河北、内蒙古设有分公司及办事处。根据公司宣传资料,其为一家公募基金公司,主要产品有P2P、基金、PE,并宣称其董事长陈立秋为“深圳政协委员”,高管更有海外留学和金融机构工作背景。

  为进一步吸引投资者,成立短短一年内,中欧温顿加入中国企业联合会、获评CEC9000“AAA信用企业”等,并在北京国贸CBD租下整层楼的办公区域,200多名理财经理深入各大超市、广场去销售理财产品。

  中欧温顿事件的暴露最早始于今年2月25日。

  就是这样一家看起来“高端大气上档次”的公司,却出现了总经理李晓涌失踪多日联系不上、投资者资金无法赎回等问题。

  在中欧温顿投资了100万元的王先生告诉记者,2月27日左右,中欧温顿有几个客户未能提现,“当时晚上知道的这个事,我一听,坏了。”

  与此同时,中欧温顿多位高管无法联系,众多投资者资金无法提现。

  与王先生一样的投资者很多,不过目前,位于国贸海航大厦16层的中欧温顿北京分公司已经人去楼空,大门紧锁。据了解,目前海航大厦物业已经跟中欧温顿解除租赁合同。

  中欧温顿创始人为Mike Gao(中文名:高文华),由陈立秋、张树立分别出资7000万元和3000万元设立,2013年4月在北京设立第一分公司。其中,陈立秋为法定代表人、董事长,张树立任副董事长兼北京分公司负责人,李晓涌为总经理。此外,中欧温顿宣传资料还显示,陈立秋为深圳政协委员。

  就上述公开信息,记者逐一核对,发现了其中众多疑点。据本报记者调查发现,中欧温顿所号称的深圳总部——其工商注册资料显示——位于深圳市罗湖区嘉宾路2002号彭年广场35楼3557室。

  不过,如今,该办公室成为深圳格雷斯商务公司的产品展示厅。而中欧温顿2012年5月在这里办公,几个月后就已不在这里办公。巧合的是,在2012年7月20日,中欧温顿在深圳市市场监督管理局完成工商登记。

  不难推测,中欧温顿在完成注册之后就办理退租手续。而这似乎早有预谋。

  那么警方的视线转向了另一关键人物——公司法人代表陈立秋。

  揭秘二:虚幻的法人代表

  盗用陈立秋身份证注册

  中欧温顿工商注册资料显示,陈立秋是公司的董事长兼法人代表。陈立秋今年42岁,他在中欧温顿的出资额有7000万元,占70%的股份。而比他大16岁的张树立,则出资3000万元,占30%的股份。

  中欧温顿宣传册介绍,陈立秋为中国民主建国会委员、全国政协委员、深圳市政协委员。不过,中国民主建国会向记者证实,从没有听说过这个名字,此人不是民建委员。

  而对于公司董事长陈立秋深圳政协委员的身份,记者查阅政协深圳市委员会官网发现,连续三届委员名单中均无此人。

  “警方已经查清了,中欧温顿注册时盗用我的身份证注册的法人代表,2012年用我身份证注册的(中欧温顿),警方不找我,我还不清楚这事。”陈立秋对《证券日报》记者如是表示。记者通过知情人找到陈立秋本人。

  陈立秋表示,2009年10月他在河北省唐山市滦县丢失了身份证,当时丢失的还有银行卡、钱和票,丢失以后并没有报案,只去补办了一张。“3月9日晚上八点,警方找到我,问我跟中欧温顿有没有关系,”陈立秋说,“我觉得特别奇怪,因为这个事情我都不知道,没上网查过。”

  据了解,警方找了几位证人,证实陈立秋身份证丢了。“然后他们让我签字,和中欧温顿法人代表的字体进行对比。”陈说。

  “这个案子涉及对投资者统计、汇总、取证,包括银行查账、嫌疑人的调查抓捕等所有工作都在做,天天都在加班,但最后的结果和细节目前都不方便说太多。”上述侦办此案相关人员对本报记者表示。

   揭秘三:假的基金公司

  未在基金业协会登记

  据了解,中欧温顿发行的产品主要有两类,即P2P理财产品和集合理财产品,但是所有产品账户均为同一个(账号107631790842),开户行为中国银行石河子市友谊支行(位于新疆)。此外,不少投资人是通过刷POS机出资,交易类型显示为消费。

  其中,P2P理财包括复利盈、月月盈、季季盈3款,其宣传材料称“保本保息稳定收益债券型基金,最长12月为1期”,收益率根据金额、期限在8%-15%不等。

  3款产品的理财期限、年化收益率均不同,但用的居然是同一份合同书。《出借咨询与服务协议》内同时列出了这3款产品,投资者选择哪款就在哪一列写明出资额,债权编号也都采用WBJP13****形式。

  其P2P产品大致模式为,借款人需要短期拆借资金,借款成本为20%左右,提供北京房产抵押后,获得资金。中欧温顿基金财务总监杨春娟成为原债权人、转让人,再将这笔债权转让给投资者。

  但债务人及其房产抵押、转让人的真实性待考。

  宣传资料显示,借款人需办理房地产质押,并在公证处公证,一份借款合同显示了公证单位是北京市中信公证处,公证员为张炫宗。但张炫宗对媒体表示,2013年以来,从未给杨春娟、李晓涌、张树立、陈立秋以及几位借款人做过公证。

  除P2P产品外,集合理财也包括3款产品,全称为“中欧温顿集合理财基金——中欧财富一期、二期、三期”,分别成立于2013年1月、6月和2014年1月;资金门槛为100万元,且都强调投资人数不超过50人。而实际上,上述门槛和人数均为虚设。

  不仅如此,记者了解到,中欧温顿基金管理有限公司不是中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)会员,也没有在基金业协会进行私募基金管理人登记。

  而根据《基金法》及中国证监会授权,私募基金管理人须在基金业协会进行登记,其管理的私募基金须在基金业协会进行备案,未经登记,任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动。

  公开资料显示,基金业协会此前发布的《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》已正式实施,标志着私募基金登记备案工作正式启动。据了解,目前已有511家机构申请系统注册用户名,145家已完成网上填报并提交登记申请。基金业协会将在网站公示已登记的私募基金管理人基本信息。

  业内人士指出,目前社会上一些机构以“基金”或“基金管理”为旗号,以高收益高回报吸引投资者,酝酿着很大的风险。投资者在选择理财产品时一定要对机构进行调查,谨慎判断和识别风险,不要轻易上当。投资者和社会公众如发现在基金业协会登记的私募基金管理人有涉嫌违法违规情况的,可以向基金业协会投诉举报。

  除此之外,本报记者发现,中欧温顿很多的投资人与自己的客户代表似乎形成了相互维护的关系,甚至有些投资者不愿意透露自己客户代表的相关信息。

  揭秘四:客户代表的算盘

  微信群不是客户不得入内

  北京市民商法研究会理事谷辽海对记者表示:“他们微信有群,内部有个约定,有些东西不对外,他们自己圈儿里面更相信自己,但却忽略了一点,有些客户代表及经理人可能是公司的小股东或是自身利益在里面。”

  他同时对记者表示:“中欧温顿案件一旦被定性,这些客户代表也可能会负有连带责任。因为有些客户代表当初跟公司签订合同的时候,有些合同可能一个连一个的,实际上把这些客户代表串成了股东之一。”

  中国人民大学商法研究所所长刘俊海接受本报记者采访时候表示:“应该追究中欧温顿公司的法律责任,桥归桥、路归路,两者并行不悖。公安追查的是刑事责任,投资者完全可以上诉法院行使自己的民事责任。有些人企图使用拖延战术,这是不能容忍的,现在公司的做法就是在逃避责任。以往这类型的案件有些是政府买了单,但现在问题是民营公司,政府不愿意买单,现在就是看能不能把钱追回来,部分获得赔偿的可能性比较大。”

  “目前关于这类的案件仍然没有判例,最后的结果目前无法判断,但想追回全部损失较难。”谷辽海律师认为。

  图为北京公安局朝阳区经侦大队发布的关于中欧温顿案件事主报案的说明,包括须准备的材料及如何报案等内容。

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