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2020年05月26日 星期二

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银行开始清理匿名账户 5年前开户需重新证明身份

  2007年6月前开户需重新证明身份 目前小额存取款尚无需身份证

  商业银行开始清理虚假匿名账户,并对客户身份进行确认。光大银行1月4日在其官网发布公告称,2007年6月30日(含)以前在该行开户的客户,应在今年6月30日前携带有效身份证件前往该行任一营业网点进行确认,否则银行将暂停其账户服务。如果想继续使用该账户,客户需携带身份证件重新开通。

  除了光大银行外,建设银行目前也在进行类似的客户身份信息确认工作。建设银行客服表示,按照《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》,该行正在对客户身份进行确认,客户在办理业务时须出示有效身份证件。银行会根据核实情况对个人存款账户进行不同的控制。

  不过针对媒体报道的小额存款需要出示身份证一事,记者上午以客户身份在多家银行网点咨询业务时,均被大堂经理告知5万以下现金存取款不需要出示身份证。一位大堂经理告诉记者,现在跟以前办理存取款业务手续上没有区别。一般持卡客户可以直接在ATM机上操作,每日取现金额不超过2万元,存款则没有限额规定。不过现金存取款分很多种情况,如果是定期存款没有到期提前取现等肯定需要身份证。

  一位业内人士上午告诉记者,从去年起,所有银行开始执行《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》,对2007年6月份以前在银行开户的客户,在办理业务的时候需要提供身份证明,而2007年6月以后在银行开账户的客户则不需要再提供身份证明。这跟客户办理大额或是小额存取钱没有关系。他表示,由于2007年之前,银行还没有上线“公民身份联网核查系统”,办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户,造成非实名的或者虚假的个人账户,因此需要进行核实。各家银行会按照业务规则及各自情况进行安排。

  据悉,去年初央行就发布通知要求各大商业银行加强账户核实工作,该核实工作将在今年12月底结束。届时,银行机构将对使用伪造、变造身份证开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理,依法中止为身份不明的存款人提供服务。

  • 来源:北京晚报 作者:熊焱
  • 编辑:陈晶

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