新闻源 财富源

2019年11月20日 星期三

财经 > 银行 > 银行要闻 > 正文

字号:  

渣打职员赌球挪用客户221万 利益驱使违规频现

资料图

  资料图

  “钱”是一切犯罪的导火线,贪欲则是导致犯罪的致命诱因,在利益的诱惑下手中的权利往往变成滋生犯罪的土壤。2012年银行“洗钱门”、驻华员工协助客户犯罪的报道余温还在。进入2013又一起员工监守自盗挪用客户存款的丑闻被曝光。

  渣打职员赌球挪用客户221万 获刑2年

  渣打职员挪用客户221万用来赌球,存款人的重托被抛诸脑后。

  京华时报1月4日报道,恒生银行前助理客户服务主任,32岁的被告黄世文2008年时因炒输股票,又欠下学生资助贷款及银行卡款,假冒客户签名转账80多万港元到其母亲账户,被判囚2年。出狱后仅半年就因赌球输钱重施故伎。

  黄出狱后任职渣打银行,2011年8月25日,银行抽样检查时发现一笔提款的签名有异,经调查,黄承认去年5月至8月先后将一名卖鱼商人客户的84万港元,暂存入自己的赛马会户口以作赌博本钱,赢钱后会将款项存回事主户口。

  由于他赌球输钱,故将另一名汤姓事主的137万港元存款转账“填数”。同年9月4日,被告再到渣打旺角分行,企图提取汤户口内的2.3万港元,但因职员怀疑,事败离去后于次日被捕。

  黄挪用两名客户共221万港元存款,又于1月2日在区域法院承认两项偷窃罪,以及1项使用虚假文书罪,将于本月23日宣判。

  渣打员工涉嫌协助客户犯罪 被刑拘

  对谨小慎微的私人银行业来说,或许没有什么机会比为中国富豪理财更具有诱惑力了。几十家国内外银行一直设法争夺这块业务,它们开设高档办公场所,举办明星云集的聚会,还聘请积极能干的专业人士为这些客户服务。在私人财富管理中心如雨后春笋般出现的同时,问题也出现了。

  华尔街日报2012年 3月 15日报道,中国有关部门拘捕了渣打银行一名员工,理由是怀疑其协助犯罪活动。这位员工的未婚夫说,警方所称的犯罪活动指的是她为一位外逃的银行客户所做的事。这名员工是渣打银行新加坡籍驻华员工吴伊甸,目前仍被警方拘押,但一直没有被控以任何罪名。

  据悉,那名客户是一家国有银行的高管,警方对她说,此人已携带数百万美元这家银行的现金潜逃。

  调查显示,中国富人的一项主要需求就是把财富转移到海外。这个过程要想合法,就需要“动脑筋”。据中国招商银行和贝恩咨询公司2011年联合发布的一份报告显示,在中国获得私人银行服务的门槛是拥有可投资资产100万美元,而大中华区(包括香港、台湾、澳门和内地)至少有50万人符合这个标准。

  渣打“洗钱门”付3亿罚金 德勤合伙人吞枪自杀

  美国纽约州金融监管局(DFS)于当地时间8月6日指控渣打银行涉嫌在近十年间通过隐藏交易代码等技术手段帮助伊朗银行和企业躲避美方监管,进行了超过60000次秘密交易,总额达2500亿美元,获利数亿美元,DFS认为此行为触犯了美国反洗钱法规。

  渣打集团7日发布公告,否定纽约州金融局所作的立场及实情的描述,并指该行已于五年前停止了所有新来的伊朗客户业务。作为渣打银行在美国的顾问机构,德勤也被纽约州金融服务监管局点名批评为该事件的“共犯”。对此,德勤于7日通过电子邮件发布声明回应称:德勤金融顾问服务部一直尽职履行独立顾问的角色,对渣打员工的违规行为并不知情。

  据香港文汇报转述英国《星期日电讯报》消息,事发后7日,德勤纽约总法律顾问办公室合伙人皮罗内离奇吞枪身亡,其兄长迈克表示,相信皮罗内的死与德勤卷入渣打银行案有关,要求当局介入调查。死者皮罗内上周一被发现倒毙在康涅狄格州寓所附近的停车场。据称,他出事前行为古怪,曾称德勤因此事在伦敦面临“大麻烦”。他死前一日与女儿在一起,但整天心不在焉,而且经常到报摊留意最新消息。

  警方已就皮罗内之死展开调查,也封锁了他的办公室。家属透过律师要求归还他的个人电脑,但遭德勤拒绝;德勤也否认皮罗内与渣打案有关。

  12月10日美国联邦监管机构宣布,渣打银行已与其达成和解,愿意支付总额为3.27亿美元的罚款,以了结针对其违反美国经济制裁政策的指控。

  • 股票名称 最新价 涨跌幅