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2019年11月21日 星期四

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信用卡诈骗新花招 “养”卡套现一条龙诈骗

  近期,广州海珠警方在当前开展的“天网”行动中,经过缜密侦查,成功打掉了一个“非法收购信息、克隆银行卡,提款套现”一条龙的信用卡诈骗团伙,依法刑事拘留陈X均等9名犯罪嫌疑人,缴获涉嫌已克隆的信用卡23张、空白磁条卡249张、涉案信用卡20张、假身份证件6张、侧录器(磁卡信息采集器)及电脑等作案工具一批。

  2月26日,一名姓刘的女事主十万火急地来到海珠区公安分局经济犯罪侦查大队报案,讲述了自己的遭遇。2月中旬,在泰国工作的刘小姐查询自己银行储蓄卡时,发现账户里的50多万元于2月5日在广州被转走。据其回忆,最后一次用卡是去年年底在广州某区的一家茶叶店里购买茶叶时刷卡结账。惊愕万分的刘女士,立即回国报案。接到报警后,海珠警方立即抽调精干警力组成专案组展开侦查。

  随着调查的深入,以陈X均为首的信用卡诈骗团伙的整个犯罪架构和犯罪链条也逐渐浮出了水面。

  经查,陈X均因非法经营信用卡套现被南京市警方取保候审,回到增城后继续其违法勾当,在番禺区冒用他人身份开设了广州雄X国际货运代理有限公司,并向银行申请领用POS机,专门从事克隆信用卡和信用卡套现的非法勾当。

  与此同时,陈X均等人在网络上或社会上,以每张信用卡500元、每张储蓄卡1000元的价格非法收购各类银行卡信息。团伙成员还从网上购买侧录器,到一些酒楼及娱乐场所收买个别服务员,利用侧录器伺机盗录客户的银行卡信息资料,并偷窥客户输入的密码。而据嫌疑人交代,储蓄卡更值钱的原因是:人们一般用信用卡透支消费,而会把钱存入储蓄卡,因此储蓄卡的信息更值钱。

  为了获(骗)取更多资金,陈X均等人没有立即用克隆卡套现,而是密切留意账户余额,当发现资金积累到一定程度后,才伺机用克隆卡转账套现。

  警方在办案中发现,以前的信用卡诈骗团伙,获取银行卡信息后都会立即克隆“伪”卡套现,而销售信息、制造假卡,消费套现或转账套现也往往是各有不同团伙,像这种集“收、制、提”于一体的犯罪团伙,并采用“养”卡方式的犯罪手法,办案民警也是首次碰到。行动中,警方在缴获的一个侧录器里,发现已录有39条银行卡有效信息。

  目前,案件仍在进一步审查中。

  海珠警方提醒:市民群众在使用银行卡时,尽量不要使银行卡脱离自己的视线,输入密码时要注意遮挡,防止被他人看见。发现银行卡有被异常查询的情况时,应及时联系银行做好相关防范措施,最好办理芯片卡。

  • 来源:人民网
  • 编辑:张明江

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