主持人：
各位记者朋友下午好！欢迎大家参加第223场银行业保险业例行新闻发布会，本场发布机构是中国人民保险集团股份有限公司，发布主题是“中国人保多措并举 服务民营经济高质量发展”。很高兴我们请来了中国人民保险集团股份有限公司执行董事、副总裁、党委委员唐志刚先生，中国人民财产保险股份有限公司副总裁、党委委员吴建林先生，中国人民保险集团股份有限公司投资管理部高级专家丁璐莎女士。下面有请唐总进行简单介绍。2019年7月18日 16:00:00
唐志刚：
各位媒体朋友，大家下午好！很荣幸有机会跟大家见面，也非常感谢各位对中国人保长期以来的关注和支持！党中央国务院高度重视民营经济发展，近期出台了一系列政策措施，对金融机构服务好民营经济提出明确要求。借此机会，我向大家报告一下中国人保充分发挥保险保障功能，创新保险资金运用，为民营经济提供全方位、高质量、有温度金融服务的一些情况。2019年7月18日 16:02:00
唐志刚：
近年来，中国人保坚定贯彻新发展理念，把服务民营企业作为服务经济社会发展大局的重要切入点。通过切实发挥保险机制的风险管理和资金融通功能，以为民营经济提供综合金融服务为主线，在保险端和投资端同时发力，在以下四个方面采取有效措施，积极支持民营企业持续健康发展。2019年7月18日 16:03:00
唐志刚：
一、发挥保险风险保障功能，提高民营企业抗风险能力。中国人保积极贯彻落实中央要求，利用保险技术优势服务国家创新驱动发展战略，防范化解民营企业生产经营风险，构建从“风险等量转移”转向“风险减量管理”，从“风险事后补偿”转向“全生命周期保障”，从“单一风险保障”转向“一揽子综合解决方案”的创新型保险商业模式。2019年7月18日 16:04:00
唐志刚：
一是积极发展适合科创民企特点的科技保险产品，助力企业防范化解科技研发风险。中国人保为提升专业服务能力，建立了汽车、半导体等13个行业技术基地，形成了包括相关行业的风险知识、行业风险分析报告、典型事故汇编等系列规范和指引，为民营企业提供了专业的风险评估服务，有效的降低了企业运营期间的风险；研发科技型中小企业专属保险产品，为科技企业提供个性化的一揽子风险解决方案。2018年，中国人保科技保险共为1765家科技型企业提供风险保障超过2846亿元。2019年7月18日 16:06:00
唐志刚：
二是推广“保险+服务”综合风险管理模式，提升中小企业风险管理水平。中国人保在安全生产责任险、环境污染责任险等业务推广过程中，针对中小企业风险防控能力弱的特点，加大预防性投入，深入企业开展实地隐患排查治理、推广安全生产科技，通过风险管控前置，为中小企业编织起一张“安全网”。2019年7月18日 16:07:00
唐志刚：
三是支持新型农业产业联合体发展，全力服务乡村振兴战略。中国人保充分发挥农险优势，为大型民营农业龙头企业、家庭农场、农业合作社等农业产业链上下游经营主体制定灵活的服务策略，提供全面风险保障；积极推广“保险+期货”模式为农业生产提供价格风险保障，推动农险从保基本、保成本向保价格、保收益升级。2018年，中国人保为9442万户次农户提供2.2万亿元风险保障，为2589万户次受灾农户支付196亿元农险赔款。2019年7月18日 16:09:00
唐志刚：
二、发挥保险融资增信功能，提高民营经济融资能力。针对民营和小微企业信用记录不完善的问题，通过贷款保证保险等产品提供信用增级服务，打通民营和小微企业金融服务链，有效带动了更多金融资源投放民营企业。2019年7月18日 16:10:00
唐志刚：
一是大力推广贷款保证类保险模式经验，为中小微企业提供融资增信支持。通过搭建政府、银行、保险三方风险共担机制，形成“政银保”等相对成熟的业务模式，通过为借款人提供保证保险，银行提供贷款，政府提供政策支持，共同扶持中小微企业和民营企业发展。2018年，通过提供贷款保证保险，助力4万家小微企业获得融资支持129亿元。2019年7月18日 16:11:00
唐志刚：
二是探索保证险创新业务模式，释放保证金占用，提升民营企业资金周转率。中国人保开发了建筑工程履约和关税履约类保证险，替代原先的现金保证和银行保函，有效盘活民营企业保证金资金，大幅提高资金使用效率。2018年，中国人保为7179家建筑工程企业释放保证金220亿元，为653家通关企业释放保证金82亿元。2019年7月18日 16:12:00
唐志刚：
三、利用保险资金直接投资，提供民营经济长期稳定资金支持。中国人保充分发挥保险资金规模大、期限长、来源稳定的优势，积极响应国家战略要求，紧紧围绕国家经济转型升级大方向，通过股权投资、私募股权基金、专项产品以及股票、债券等多种形式，为民营企业提供长期低成本资金支持。中国人保通过多种形式投资354亿元支持民营经济发展，其中股票、股权投资和股权基金方面合计156亿元，固定收益类资产投资198亿元。2019年7月18日 16:14:00
唐志刚：
在股权投资方面，近3年，中国人保参与投资多家民营企业，包括入股蚂蚁金服、神州优车、东软控股等民营新经济企业，服务促进民营经济转型和新旧动能转换，截至2018年底，中国人保对民营企业股权投资规模累计达到54.9亿元。私募股权基金方面，中国人保通过投资市场化的私募股权投资基金，为民营企业提供融资支持达41亿元。在专项产品方面，中国人保开发了行业内规模最大的纾困基金，“安稳投资系列1-6期专项产品”，规模300亿元，向有前景、有市场、有技术优势，暂时出现流动性困难的优质上市公司提供融资支持。2018年12月27日，人保资产纾困专项产品“安稳投资系列1期”首笔资金顺利落地。此外，纾困专项产品近期将再落地一笔业务。2019年7月18日 16:16:00
唐志刚：
四、创新保险资金运用形式，提供“保险+融资”综合金融服务.自2015年开始，在银保监会的大力支持下，中国人保首创保险资金运用形式，探索开展支农和支持小微企业融资试点业务，以保险资管产品为载体，依托中国人保的机构和人员优势，为民营企业的生产经营提供“保险+融资”综合金融服务。与银行传统信贷业务不同，融资试点主要依托保险的保障功能，充实客户第一还款来源，从根本上提高了客户融资能力，改善客户融资难的困境。2019年7月18日 16:18:00
唐志刚：
一是融资规模稳步提升，积极对接民营经济融资需求。截至2019年一季度末，累计融资规模达到245亿元，融资试点业务基本覆盖全国。累计服务客户29万户/次，平均融资规模8万元。2019年7月18日 16:19:00
唐志刚：
二是合理控制融资成本，兼顾政策支持和可持续发展。集团融资试点业务定位于“政策性很强的商业性业务”，利率定价遵循保本微利和可持续发展原则。截至一季度末，试点业务平均融资利率5.72%。2019年7月18日 16:20:00
唐志刚：
三是打通融资服务最后一公里，提高资金可获得性。充分利用现有全国机构网络优势，在此基础上，构建集团公司、总、省、地、市五级普惠金融专业团队和组织机构，为民营企业提供门到门、点到点服务。2019年7月18日 16:21:00
唐志刚：
四是建立服务民营经济长效机制，提高服务质效。因地制宜，围绕地方产业规划和产业链，不断探索创新，形成多种融资模式，如服务科创企业的“苏州科技基金”模式，通过股债结合形式支持当地高科技企业98家，其中19家在新三板上市；以及服务非传统金融客户的“政融保”、“贷牛还牛”等模式，为贫困地区农业企业生产经营提供融资服务，助力当地脱贫致富。2019年7月18日 16:23:00
唐志刚：
五是构建立体化的风险保障机制，有效控制融资风险。在依托保险产品提供生产经营风险保障的基础上，借助央行征信，同盾、百融等大数据平台，工商、税控等信息平台，以及自身承保理赔数据，构建差异化风控模型，精准客户画像，防范信用风险。2019年7月18日 16:24:00
唐志刚：
保险行业在解决民营企业、小微企业“融资难”、“融资贵”、促进民营企业发展方面，可以发挥其他行业无法替代的作用。中国人保将进一步贯彻落实好习近平总书记关于“两个毫不动摇”的重要指示精神和金融供给侧改革要求，践行“人民保险，服务人民”的光荣使命，积极推动民营企业和小微企业发展。谢谢大家！2019年7月18日 16:26:00
主持人：
感谢唐总的介绍，下面请围绕主题开始提问。2019年7月18日 16:27:00
新华社中国经济信息社：
您好，我是新华社中国经济信息社的记者。请问唐总，刚刚您提到中国人保在支持民营经济发展中发挥了保险保障和保险资金的双重优势。作为一家为小微企业支持融资试点业务的保险机构，请问中国人保支持小微企业融资试点业务和银行的普惠金融业务有什么不同的地方？谢谢。2019年7月18日 16:29:00
唐志刚：
谢谢你的提问！从2015年开始，中国人保获得银保监会批准，开展支农和支持小微企业融资试点业务，从中国人保这几年的实践来看，融资试点业务作为银行信贷的有益补充，和银行信贷还是存在一定的差异，我看到的差异主要有几个方面。2019年7月18日 16:30:00
唐志刚：
第一个差异，融资主体不同；第二个差异，融资资金的性质不同；第三个差异，风险防控方式不同。2019年7月18日 16:31:00
唐志刚：
一般来讲，银行信贷主要依托抵押和担保等方式来进行风险防控，银行进行风险防控的时候聚焦在第二还款来源上面，相较于银行信贷，保险资金支农支小融资的风险防控就有它独特的优势，保险公司运用保险资金支农支小，可以发挥保险保障功能。通过不同的保险产品组合，覆盖融资面临的大部分风险，从而保障了客户的第一还款来源，提高了客户还款的能力。2019年7月18日 16:32:00
唐志刚：
简单来讲，如果说银行资金支持民营经济进行风险防控的时候在第二还款来源上面，保险资金发挥本身的优势，则把风险防控的重点放在第一还款来源上面，这是一个差别。大家要问保险为什么要这么做呢？这个是跟保险的本职相关的，因为保险本身就是管理风险，它的本质就是管理风险、分散风险，进行风险补偿的，它就是干这个事的。2019年7月18日 16:33:00
唐志刚：
中国人保，讲具体一点，比方说从我们实践来看，针对意外事故风险，可以通过农业保险、人身意外险、企财险等进行覆盖；针对市场风险，可以通过价格指数保险、期货保险等进行补偿；针对信用风险可以通过保证保险或者第三方担保进行缓释，筑就起融资风险的防范屏障。另外，中国人保开展支农支小融资业务还有两个优势。2019年7月18日 16:36:00
唐志刚：
第一个优势，数据和网点优势，刚才我在开场白的时候也讲了，中国人保在长期经营的过程当中，构建起了覆盖全国的服务网络，我们人保集团大的组织架构是两级法人，五级机构，北京有机构，各省有机构，市里面有机构，县里面有机构。县以下还有布站点，就是农村金融服务部、农村金融服务站等等。人保的独立机构网点在这个金融体系当中，优势非常明显。目前，我们基本覆盖的物理服务网点包括百分之百的县、98%的乡镇、54%的行政村。我们还组建了一支38万人的农村保险基层服务队伍，熟悉、了解当地的发展情况，易于开展项目尽调工作，通过企财险、货运险、车险、人身险等险种积累了大量高价值的数据，能够从多维度还原客户的资产持有状况、收入水平、行为特征等，很好的弥补中小企业、农村或偏远地区客户信用体系不完整的问题，提高客户风险识别能力，这是机构网点的优势。2019年7月18日 16:37:00
唐志刚：
第二个优势，保险资金长期稳定的优势，跟银行资金相比，保险资金的期限长且比较稳定。保险资金正是这样一种特点，就可以比较精准的匹配客户的融资需求，能够按照农业生产的周期、小微企业的需求，灵活的设置融资的期限，还有融资的方式，跟其他金融机构的流动性资金形成有效互补，一同为三农和小微企业客户提供有效的融资支持。我们这几年的实践经验表明，将保险的风险管理优势和融资的作用有机结合起来，能够充分发挥保险机制作用，实现对小微企业民营经济全过程的风险保障，具有生产经营的风险底线，一定程度上改变金融机构“不敢贷、不愿贷”的状况，有助于提高三农和小微企业金融服务的效率和精准度，降低融资成本。这是我刚才对新华社中经社这位记者的提问的一个回答，不知道我讲清楚了没有。2019年7月18日 16:39:00
主持人：
谢谢唐总，继续提问。2019年7月18日 16:40:00
农村金融时报：
您好，我是农村金融时报的记者。中小微企业融资难融资贵是普遍问题，人保如何通过贷款保障类保险为中小微企业提供融资增信支持，降低融资成本，提高融资可获得性，请您介绍一下详细情况。谢谢。2019年7月18日 16:41:00
吴建林：
谢谢提问，中小微企业融资支持也好，农村融资和保险产品服务也好，主要通过两个方面解决这个问题:一个是唐总回答新华社中经社记者问题的时候谈到的支农支小，其中包括了支小融资业务这一块，从支小融资业务这一块解决民营经济、中小微企业融资难、融资贵的问题。另一个是通过保险产品来提供还贷责任的保证险，给中小微企业、民营经济提供贷款保证险，通过保险产品提供的保障，支持客户向金融机构去融资，如果说因为一些不可预测的事件，造成一时还不上款的话，我们通过保证保险的补偿来解决金融机构因为融资贷款以后带来的一些风险责任。不知道我这么说是不是清楚。2019年7月18日 16:43:00
中国保险报：
您好，我是中国保险报的记者。刚才唐总在介绍的时候提到人保通过“保险+服务”的模式提升了中小企业风险管理水平，我们想了解一下人保在这方面具体怎么做的，有哪些主要的手段和措施。谢谢。2019年7月18日 16:44:00
唐志刚：
谢谢中国保险报的记者。大家可能都清楚，保险是一种以经济补偿为基础的一种金融制度安排，管理风险、减少风险，对风险事故、风险事件进行经济补偿，这是保险的本质。如果把保险金融制度运用得好的话，就可以提高企业、中小民营企业一些风险防控水平和风险保障的能力，保险公司讲简单一点，就是管风险，进行风险保障、风险补偿的机构。把这个制度用的好的话，对提高民营经济、中小微企业的风险管控和风险保障水平都有帮助。在实践中，中国人保摸索出一些做法，主要体现在几个方面：2019年7月18日 16:45:00
唐志刚：
1、大力发展科技保险，提高中小民营科技企业风险防控能力。中国人保积极支持国家创新驱动发展战略，针对科技型中小企业风险特征，研发推广科技保险、知识产权保险、综合保障保险等专属产品体系，为科技企业提供多层次一揽子风险解决方案，形成产品体系完善、保障覆盖全国、金融综合服务基本格局。在科技保险方面中国人保成立了项目组，对于一些无人驾驶项目成立新科技和新产品研发小分队，推出机器人系列保险产品，自动控制系统责任保险等产品，填补市场空白。2019年7月18日 16:46:00
唐志刚：
2018年，中国人保科技保险共为1765家科技型企业提供超过2846亿元的风险保障，承保企业数量和保额较16年分别增长70.9%和67.6%，这是开发科技产品。在开发专利保险方面，重点围绕助力企业专业维权和知识产权抵押质押融资等工作，在广东探索出企业发明专利集中投保，以及将专利评估+资格评估相结合的新型服务模式，着力构建服务科技型企业发展的知识产权金融体系。2018年专利保险为2918家科技型企业5410件专利提供风险保障超过122亿元，承保专业数量和保额跟16年相比分别增长142.9%和165.2%。2019年7月18日 16:48:00
唐志刚：
2、主动参与企业风险管理，将风险管控有效前置。中国人保在积极推广安全生产责任险、环境污染责任险等业务的过程当中，主动参与企业风险管理，为民营企业、中小企业编织起一张安全网。在安全生产责任保险领域积极探索保险参与企业安全生产管理新路径，为企业提供安全巡查、安全培训等专业服务，促进企业改善安全生产条件，减少安全生产事故的发生。2019年7月18日 16:49:00
唐志刚：
2018年集团安全生产责任保险覆盖全国31个省、自治区、直辖市，累计为企业提供风险保障近1.5万亿元，在环境污染责任保险领域,中国人保建立了绿色保险产品创新实验室，创建环境安全信息云平台，为企业提供全过程环境风险评估和检查服务，提升企业风险预防和应急处置能力。2019年7月18日 16:50:00
唐志刚：
2018年集团环境污染责任险覆盖了31个省、自治区、直辖市，为6648家企业提供了122亿元的风险保障。2019年7月18日 16:51:00
唐志刚：
3、融合风险管理经验和创新技术应用，升级传统保险的商业模式。创新“安全工厂”模式，中国人保通过利用闭环风险管理链、AI智能方式，全天候实时监控企业生产情况，在生产环节做好实时监测工作，在风险发生后做好及时处理和补偿工作，比如在浙江，中国人保和企业共同建立包括图像识别检测、环境感知、风险分析等手段的监控平台，提高企业的安全管理技术，增强企业风控能力。同时，中国人保通过实时掌握企业安全生产、财产安全、职工安全动态的数据，为企业提供预警、处置、联动三位一体风险解决服务方案。这是我对这个问题的回答。谢谢你的问题！2019年7月18日 16:53:00
经济观察报：
您好，我是经济观察报的记者。刚才唐总介绍了一些向科技领域小微企业提供融资的方式，如苏州科技基金的试点，是通过创新股债结合的形式支持科技企业，能具体介绍这块的情况吗？还有一个问题，说一直鼓励险资支持科创板，下周科创板就要开市了，想问我们在投资科创板这一块有哪些行动或举措，或者有什么策略？谢谢。2019年7月18日 16:55:00
丁璐莎：
感谢经济观察报记者的提问，确实刚才唐总刚刚介绍到了中国人保的支农支小微企业的做法，就是苏州科技基金。这个是中国人保创新基金应用探索支持民营企业的探索和实践，这个基金是2016年12月份，也就是两年半前设立的，规模大概是5亿，基金年初放款完毕。这个基金采用股债结合的方式支持当地科技园区的科技企业近百家，其中19家已经在新三板上市了，有70家是科技型的制造类的科技型企业。其中，债权融资的利率大概在5.9%，其实是低于当地的平均融资利率的。并且由于风控机制设置较好，因此这个基金项下的债权融资项目到现在没有本息逾期，整个基金的运作还是比较成功的。2019年7月18日 16:57:00
丁璐莎：
这个基金的典型模式是综合运用了刚才唐总介绍的保险风险管理功能，再加上我们股权和债权投资的特点，来满足中小微企业尤其高科技企业不同发展阶段的资金的需求。我想多用两分钟的时间介绍一下，什么叫股债结合？首先对于企业的尤其是科创类企业，在初始阶段可能研发投入、设备投入比较大，资金需求比较大，但是对于这个基金来讲，对于融资企业并不是了解很深入，但是这个时候可以提供债权性的资金，是保本保息的，用债权的资金对初始阶段缓解中小微初创企业的资金需求。2019年7月18日 16:59:00
丁璐莎：
比如说我们在当地首批支持了一家光电科技公司，这个公司集研发生产销售和数据存储领域用的光电集成器件和光用产品为主，也是目前国家大力发展的领域。该公司在发展初期阶段，由于生产线的布局、研发的投入，急需资金来解燃眉之急。我们当时给了一笔债权的融资，500万，帮助企业完成了主要产品线的布局。大概在2018年的下半年的时候，企业订单增加，销售收入也开始大幅的增加。今年以来，每个月的销售额现在大概是2000多万，预计今年全年，也就是经过两年不到的发展，今年全年的收入能达到2.5亿，并且今年能够实现一个盈利，这是债权方面我们来扶持的一个典型案例。2019年7月18日 17:01:00
丁璐莎：
再讲讲股权投资，我们从债权开始做起，随着对融资企业的了解的不断深入，会去选择一些有发展潜力的一些企业，我们通过几种形式，比如我们提供债权资金的时候会附带认股权的条款，或者获取企业增资的优先认购权的方式进行直接的股权投资。比较典型的案例也是一个大数据的高科技公司，该公司于2016年刚刚成立的，也是我们首批支持的。这个公司是为金融机构提供一个大数据的智能决策引擎服务。2019年7月18日 17:02:00
丁璐莎：
因为我们保险也是在面临保险科技的一个冲击和面临金融科技的这样一个转型，所以随着对它的深入了解和我们自身需求的这样一个出发点，在股权融资的基础上，我们就决定全面的支持，资金端当时投了1000万，获取20%的股权，业务端我们共同合作，深化在保险数据方面的挖掘和整理，开发了多个基于大数据风控的一些保险产品。今年它的业务规模已经非常大了，这是一个非常成功的投资加业务孵化模式。这家企业不断发展壮大，向多家金融机构提供数据挖掘和客户画像等数据服务，近期该公司获得了软银中国等多家机构的投资。2016年我们投资的时候，这个企业大概是5000万的资本金，现在企业估值已经增加了10倍以上。从这些典型的案例就可以看出，保险资金可以通过发挥长期稳定的特点，能够采取市场化的方式，找到结合点，能够非常有效的对接中小微企业尤其是科创企业的保险需求和风险管理需求、融资需求。2019年7月18日 17:05:00
丁璐莎：
第二个问题，关于科创板投资，我们旗下专业投资平台人保资产管理公司也是在积极筹备，对于上市名单上的企业都进行了调研。保险资金是负债资金，是有成本的，保险资金运用的目标是构建一个长期稳定的可以覆盖成本的收益组合，所以我们在目前阶段以研究和制定投资策略为主。2019年7月18日 17:06:00
中国经济网：
您好，我是中国经济网的记者。我想了解一下中国人保如何通过创新开展履约保证险的业务服务民营企业的？谢谢。2019年7月18日 17:07:00
吴建林：
谢谢提问。履约保证险是一种利用保险机制分散企业履约风险的保险制度安排。长期以来，保证金应该说是政府加强对市场监督实施微观管理的重要手段，对维护市场秩序、保护企业合法权益发挥了重要作用，与此同时，也给相关企业带来了资金压力。2019年7月18日 17:08:00
吴建林：
随着政府减税降费政策的出台，如何缓解企业经营管理流动性资金压力，有效承接政府“放管服”政策成为社会关注的热点，中国人保大胆创新、积极探索，设计推广了各类履约保证保险的产品，帮助民营经济、小微企业用更低的成本和更为便利的保单获得与传统现金保证金或者银行保函相同的履约保证效力，充分发挥保险增信功能，不仅减少企业信用资金占用，也减轻了企业的负担。而且有效防范和化解了履约的风险。比如说我们探索开展在在建工程履约保证保险，为建筑工程民营企业提供投标、工程履约、支付、维修等风险保障服务， 以市场化手段转移企业风险，实现保证金的替代。2019年7月18日 17:10:00
吴建林：
民营企业在投保险种之后，一方面将原本用作保证金的资金释放出来，显著减轻了建筑类企业，尤其是中小建筑类企业的保证金占用的负担，有效缓解流动性的压力，也减少了银行贷款，降低企业经营成本。另一方面可以有效防范和化解建筑工程风险，提升行业整体风险管理水平和规范运行程度，减轻政府管理部门的压力。企业资金充裕之后，可以在更新机械设备、技术研发、人员培训等方面加大投入，进一步提高工程质量。2019年7月18日 17:12:00
吴建林：
2018年，中国人保为7179家建筑工程企业提供了建筑工程履约保证保险，这当中释放的保证金达到了220亿元。在今年上半年已经为9306家建筑工程企业释放保证金规模达到191.4亿元，将近2018年全年的水平。再比如，我们创新开展关税履约保证保险，由中国人保帮助进出口企业向海关提供关税保证险，切实减轻了外贸民营企业负担。在山东等地探索推出以银行或者海关为被保险人的关税保证保险，替代了原来的现金保证和银行保函，不仅减少了企业资金的占用，降低了企业运行的成本，还有利于提升进出口货物通关速度，压缩整体通关时间。2019年7月18日 17:14:00
吴建林：
海关在这个模式下如果遇到企业欠税的情形，先向中国人保索赔，从而有效保障海关税收的安全，中国人保作为首家为海关全流程线上对接的保险公司实现了关税保证险客户线上投保、保险实时审核、海关线上核验通关的全流程无缝对接，在济南海关进口通关的大宗货物通关放行正式进入到读秒时段，到2018年年底，人保累计帮助653家通关企业释放保证金82.23亿元，今年业务得到进一步爆发式增长，上半年累计帮助737家通关企业释放了保证金210.3亿元，得到了参保企业广泛好评。2019年7月18日 17:16:00
主持人：
时间关系提问环节到此结束，感谢三位发布人的介绍，感谢记者朋友出席，感谢中国网的直播，本场发布会到此结束。下周发布机构是中国东方资产管理股份有限公司。谢谢大家。2019年7月18日 17:17:00